Финансы в России в XXI веке

Материал из Documentation.

Перейти к: навигация, поиск



Содержание

[править] Деньги

Основная статья: Деньги в России в XXI веке

Уровень монетизации российской экономики (отношение М2 к ВВП) составил 60,1 % в 2018 году, практически достигнув уровня стран Центральной и Восточной Европы, традиционно характеризующихся более высокой степенью монетизации.[1]

[править] Ценные бумаги

Основная статья: Ценные бумаги в России в XXI веке

2019 год стал знаковым для частных инвестиций в России. На этом рынке случился настоящий бум.[2] Количество частных инвесторов на российском фондовом рынке выросло до 3,5 млн человек к концу ноября 2019 года.[3]

[править] Банковская система

Основная статья: Банковская система России в XXI веке

2 марта 2023 года глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила: «В предыдущие годы [российские] банки действительно нарастили запас прочности, этот запас прочности оказался достаточным не только для того, чтобы пережить беспрецедентный санкционный удар, но и чтобы работать бесперебойно, продолжать кредитование и поддержать кредитными каникулами своих клиентов в самый трудный момент. Ключевое: банки не просто не проели запас прошлых лет, но очень быстро перестроили и перестраивают бизнес-модели, вновь начинают зарабатывать. А значит, сохраняют способность обеспечивать необходимыми ресурсами развитие экономики.»[4]

[править] Страхование

Основная статья: Страхование в России в XXI веке

По итогам 2018 года по сравнению с 2017 годом совокупный объем страхового рынка в России вырос на 15,7 % и составил 1,48 трлн рублей. Без учета сегмента страхования жизни рынок в целом вырос на 8,4 %, в то время как «жизнь» в очередной раз продемонстрировала двузначные темпы прироста (36,5 % за 2018 год по сравнению с 2017-м).[5]

[править] Лизинг

Основная статья: Лизинг в России в XXI веке

Стремительный рост рынка лизинга (+30 %) в России в 2018 году, значительно превысивший темпы роста экономики (+12,8 % в номинальном выражении), в основном был обусловлен двумя факторами. Во-первых, возрос объём экспорта сыпучих грузов (преимущественно каменного угля) при сохраняющемся дефиците вагонного парка, а во-вторых, повысился спрос на автотранспорт благодаря развитию сегмента такси и каршеринга, а также реализации льготных программ лизинга транспорта.[6]

[править] Клиринг

Основная статья: Клиринг в России в XXI веке

С ноября 2011 года «Национальный клиринговый центр» осуществляется клиринг на фондовом, а с декабря 2012 г. — на срочном рынке. В октябре 2013 г. Банк России признал ЗАО «АКБ „Национальный клиринговый центр“» единственным квалифицированным центральным контрагентом.[7]

[править] Факторинг

Основная статья: Факторинг в России в XXI веке

В 2019 году совокупный объем факторингового финансирования в России увеличился на 20 % и впервые превысил 3 трлн рублей, составив около 3,!5 трлн рублей.[8]

Ввиду сближения факторинговых и кредитных ставок в 2019 году в России продолжилась тенденция перехода бизнеса с банковского кредитования оборотного капитала на факторинговое обслуживание, что выражается в увеличении числа активных клиентов Факторов и повышении спроса со стороны крупных компаний на внутренний безрегрессный факторинг.[9]

[править] Центральные контрагенты

Роль центрального контрагента на российском финансовом рынке по состоянию на июль 2021 года выполняли три организации: НКО НКЦ, НКО ЦК РДК, НКО-ЦК «Клиринговый центр МФБ».[10]

[править] Инвестиционные фонды

[править] Биржевые

Основная статья: Биржевые инвестиционные фонды в России в XXI веке

С 2015 года на Московской бирже развивается рынок паев (акций) ETFs, зарегистрированных в Ирландии, под управлением компании FinEx Investment Management LLP и люксембургских ETFs под управлением компании Fuchs Asset Management.[11]

В 2018 году сегмент биржевых инвестиционных фондов пережил существенный спад активности.[12]

[править] Паевые

Основная статья: Паевые инвестиционные фонды в России в XXI веке

На фоне восстановления фондового рынка объем портфелей ПИФ в России во II квартале 2020 года вырос на 4,7 %, до 4,4 трлн руб. (из которых 1,9 трлн руб. — средства физических лиц), после снижения в I квартале 2020 года из‑за пандемии.[13]

[править] РЕПО

Центральный Банк России поддержал ликвидность за счет введения в мае 2020 года механизма долгосрочного РЕПО.[14]

[править] Долги

Основная статья: Долги в России в XXI веке

По данным Fitch, в 2018 году долг расширенного правительства России опустился до 14,6 % ВВП.[15]

[править] Кредитные рейтинги

Основная статья: Кредитные рейтинги в России в XXI веке

8 октября 2003 года агентство Moody’s впервые за историю выставления России инвестиционных рейтингов присвоило России рейтинг инвестиционного класса «Ваа3».[16]

[править] Платёжные системы

Стратегии развития национальной платёжной системы была одобрена Советом директоров Банка России в марте 2013 года.[17]

В июле 2018 года была запущена новая платёжная система Банка России.[18]

[править] СПФС

Банк России запустил Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) в 2014 году как систему, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от её каналов.[19]

К февралю 2022 года к СПФС подключились кредитные организации из Белоруссии, Армении, Казахстана, Таджикистана, Киргизии, Кубы и др.[20]

За 2022 год трафик СПФС вырос втрое.[21]

В марте 2023 года отмечалось: «Банк России за одно сообщение через СПФС взимает 0,8-1 руб.».[22]

Трафик в СПФС в I квартале 2023 года по сравнению с аналогичным периодом 2022 года вырос в четыре раза, превысив 40 млн сообщений.[23]

Пользователями СПФС на конец сентября 2023 года являлись около 550 организаций, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран.[24]

В октябре 2023 года отмечалось: «По словам собеседников „Ъ“ из числа банкиров, во внутренних транзакциях СПФС используется банками РФ преимущественно для валютных расчётов, для рублевых удобнее расчётная система ЦБ. Впрочем, ограничений или рекомендаций использовать ее тут нет, так сложилась практика, отмечают собеседники „Ъ“. <…> Собеседники „Ъ“ из числа крупных банкиров обращают внимание на то, что иногда, даже если есть корсчета между банками—участниками расчетов и подключение к СПФС, такие расчёты проходят с трудом. „Перестраховывается комплекс зарубежных партнеров, все-таки риски вторичных санкций никто не отменял,— поясняет один из них.— Поэтому в основном через СПФС передаются сообщения о расчетах в дружественных валютах, есть те, кто рискует рассчитываться через СПФС в долларах и евро, но их немного“.»[25]

[править] СБП

21 апреля 2022 года председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила: «Система быстрых платежей, которую мы создавали и развивали, — это дешёвые переводы и между гражданами, и когда граждане оплачивают товары, услуги. Вчера мы на 2 года продлили обнуление комиссии для банков в СБП для переводов средств граждан друг другу. Бизнес тоже активно использует эту систему, количество операций выросло за полгода в 6,5 раза.»[26]

В СБП в III квартале 2023 года было совершено 470 млн операций.[27]

По состоянию на III квартал 2023 года более 1,4 млн торгово-сервисных предприятий принимали оплату по СБП.[28]

В январе-ноябре 2023 года через СБП было совершено 6,3 млрд операций на сумму 27,1 трлн руб., а за 11 месяцев 2022 года было совершено 2,6 млрд операций на 12,4 трлн руб. В ноябре 2023 года россияне совершали 25,1 млн операций в сутки против 12,2 млн операций годом ранее.[29]

В России доля операций с помощью Системы быстрых платежей (СБП) в переводах между физическими лицами (C2C) в ноябре 2023 года превысила 80 %, в то время как показатель за ноябрь 2022 года превышал 15 %.[30]

[править] Яндекс.деньги

Проект «Яндекс.деньги» был запущен в июле 2002 года.[31]

Сбербанк владеет 75-процентной долей «Яндекс.денег» с декабря 2012 года.[32]

[править] SWIFT

По итогам 2020 года глобальный трафик SWIFT (сообщения FIN) составил более 9 млрд сообщений, а количество сообщений, отправленных российскими пользователями, 143 млн.[33]

Согласно данным годового отчёта Российской национальной ассоциации SWIFT (Россвифт), на 1 января 2021 года в России к SWIFT был подключён 291 пользователь — ведущие кредитные и финансовые учреждения и корпорации.[34]

По итогам 2022 года количество сообщений, переданных российскими пользователями SWIFT внутри России, сократилось более чем на 2/3.[35]

В марте 2023 года отмечалось: «Согласно данным на сайте РОССВИФТ, стоимость передачи одного сообщения по системе SWIFT внутри страны составляет €0,0516 (около 4,3 руб.)».[36]

[править] Платёжные карты

Основная статья: Платёжные карты в России в XXI веке

Свыше 75 % экономически активного населения России используют банковские карты в 2015 году, против 71 % в 2014 году, согласно данным НАФИ.[37]

[править] Безналичные операции

По данным Банка России, в 2022 году объём безналичных операций российских кредитных организаций достиг почти 1,6 квдрлн руб.[38]

[править] Безналичные платежи

Основная статья: Безналичные платежи в России в XXI веке

По состоянию на июнь 2023 года в России работали разные способы безналичных платежей: оплата банковскими картами, в том числе бесконтактная, оплата смартфоном (через «Мир Pay», Samsung Pay), а также по QR-кодам через Систему быстрых платежей.[39]

[править] BNPL

На российский рынок BNPL-сервисы пришли в 2021 году. В апреле 2021 года первым в России такой сервис запустил Тинькофф Банк — «Долями». В конце августа 2021 года аналогичный продукт появился у «Яндекса» — сервис «Сплит».[40]

По данным исследования аналитической компании Frank RG, в России доля транзакций с помощью BNPL-сервисов в общем объеме e-commerce за 2022 год занимает около 1 %.[41]

[править] ЗВР

Основная статья: Золотовалютные резервы России в XXI веке

Исторического максимума ЗВР России достигали в начале августа 2008 года — 598 миллиардов долларов.[42]

[править] Государственные финансы

Основная статья: Государственные финансы России в XXI веке

До 2008 года благодаря проведению осторожной макроэкономической политики удалось сократить уровень государственного долга и накопить значительные бюджетные резервы, что помогло России преодолеть трудности, связанные с мировым финансовым кризисом 2008—2009 годов.[43]

[править] Финансы организаций

Основная статья: Финансы организаций России в XXI веке

За первые девять месяцев 2020 года прибыль крупных и средних предприятий в России сократилась в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, причем в ряде секторов были зарегистрированы убытки (прежде всего, в гостиничном бизнесе, туристическом, железнодорожных и воздушных пассажирских перевозках).[44]

Прибыль российских организаций в первом квартале 2021 года составила 6,06 трлн руб., а убыток — 1,07 трлн руб. Таким образом, общий финансовый результат ("прибыль минус убыток) сложился на уровне 4,99 трлн руб., что в 3,4 раза превышает показатель сопоставимого периода прошлого года, следует из материалов Росстата. При оценке ведомство не учитывало показатели субъектов малого предпринимательства, банков и некредитных финорганизаций и госучреждений. В то же время по сравнению с первым кварталом 2019 г., то есть до пандемии, рост был менее существенным — 31,9 %. Тогда организации совокупно заработали 3,78 трлн руб. Наибольший финансовый результат в первом квартале года продемонстрировали обрабатывающие производства — 1,38 трлн руб. В тройку лидеров вошли также компании, занимающиеся добычей полезных ископаемых (1,27 трлн руб.) и оптовой или розничной торговлей автотранспортными средствами, мотоциклами и их ремонтом (1 трлн руб.).[45]

[править] Выручка

По данным ФНС, доходы российских компаний составляли около 260 трлн руб. в среднем за год в 2018–2020 годах.[46]

Российские компании задекларировали по итогам 2022 года Федеральной налоговой службе (ФНС) выручку в 1,268 квадриллионов рублей. Годом ранее выручка российских компаний составила 655 трлн рублей, почти в два раза меньше. Порог в 1 квдрлн выручка компаний превысила впервые в истории России.[47]

[править] Прибыль

С 2015 года «налоговая» прибыль российских компаний поступательно росла, хотя в пандемийном 2020 году просела на 8 % по сравнению с 2019 годом, следует из данных ФНС.[48]

Прибыль российских компаний в 2022 году увеличилась с 29,4 трлн в 2021 году до 31,1 трлн руб. (на 5,9 %). При средней в 2022 году инфляции на уровне 13,8 % в реальном выражении прибыль фактически снизилась.[49]

Чистая прибыль российских компаний по итогам III квартала 2023 года достигла рекордных 11,3 трлн руб., следует из расчётов РБК на основе отчета Росстата «О финансовых результатах деятельности организаций в январе—сентябре 2023 года».

[править] Прибыль прибыльных предприятий

Прибыль прибыльных предприятий в России (% ВВП России):[50]

  • 2014 год: 13,2 %
  • 2015 год: 15,2 %
  • 2016 год: 18,4 %
  • 2017 год: 13,3 %
  • 2018 год: 15,9 %

[править] Сальдированная прибыль

По данным Росстата, сальдированная прибыль российских компаний (без субъектов малого предпринимательства) в 2021 г. выросла с 13,4 трлн руб. в 2020 г. до 29,6 трлн руб. в 2021 г., или в 2,6 раза.[51]

По данным Росстата, в 2022 году сальдированный финансовый результат (прибыли минус убытки) российских компаний, без учета банков и малого бизнеса, составил 25,9 трлн руб., снизившись на 12,6 % к предыдущему году.[52]

[править] Финансы населения

Основная статья: Финансы населения России в XXI веке

Средняя заработная плата в России в апреле 2019 года на крупных и средних предприятиях составила 47657 рублей, медианное значение за этот же месяц составило 34335 рублей.[53][54]

[править] Криптовалюты

В октябре 2017 года вышло поручение президента России В. В. Путина, которое установило необходимость принятия законодательства, регулирующего криптовалюты, ICO, майнинг, смарт-контракты.[55]

В Россию из Азии в конце 2020 года ввезли самую крупную разовую партию оборудования для майнинга криптовалют мощностью 70 МВТ и оценочной стоимостью от $40 млн до $60 млн. Оборудование начало майнить биткоины в конце декабря 2020 года, в Братске Иркутской области.[56]

1 января 2021 г. вступил с силу федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте», принятый Госдумой в конце июля 2020 года.[57]

[править] Финансовые компании

Основная статья: Финансовые компании России в XXI веке

В 2009 году Федеральная служба по финансовым рынкам предложила внести в закон о рекламе поправки, запрещающие рекламировать услуги финансовым компаниям, не имеющим лицензии.

[править] Финансовые активы

Основная статья: Финансовые активы в России в XXI веке

Законопроект № 249606-5 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации (в части регулирования секьюритизации финансовых активов)» был принят Государственной Думой в первом чтении 21 октября 2009 года.[58]

[править] Бухгалтерский учёт

Федеральный закон «О бухгалтерском учете» был принят Государственной Думой 22 ноября 2011 года и вступил в силу с 1 января 2013 года. До его вступления в силу правоотношения в сфере бухгалтерского учета регулировались Федеральным законом от 21 ноября 1996 года № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете».[59]

[править] ACRA FSI

10 марта 2020 года индекс ACRA FSI достиг 3,1 пункта, далеко выйдя за 2,5 пункта — границу перехода финансовой системы в состояние кризиса.[60]

[править] Дистанционное предоставление финансовых услуг

20 мая 2020 года было сообщено, что Центробанк России и Минкомсвязь России запустили сервис, с помощью которого граждане смогут дистанционно предоставлять информацию о себе в кредитные и страховые организации и получать услуги в цифровом виде без посещения офисов.[61]

[править] Счета типа С

Объем средств на счетах типа С, по данным Банка России, на начало ноября 2022 года превышал 280 млрд рублей. «Интерфакс» со ссылкой на источники писал, что на конец 2022 года этот показатель приближался к 600 млрд рублей.[62]

[править] Внешние отношения

Основная статья: Внешнефинансовые отношения России в XXI веке

В 2006 году Россия выплатила все долги Парижскому клубу кредиторов.

[править] Государственная политика

Основная статья: Государственная финансовая политика в России в XXI веке

С 1 сентября 2013 года Банк России получил новый статус мегарегулятора. Ему были переданы полномочия Федеральной службы по финансовым рынкам по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. Под контроль Банка России, помимо банковского сектора, перешёл весь финансовый сектор.[63]

[править] Рейтинги

[править] Индекс глобальной конкурентоспособности

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2010—2011 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 125-е место среди 139 стран.[64]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2012—2013 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 130-е место среди 144 стран.[65]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2013—2014 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 121-е место среди 148 стран.[66]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2014—2015 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 110-е место среди 144 стран.[67]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2015—2016 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 95-е место среди 140 стран, значительно отставая от Бразилии (58-е место), Индии (53-е место), Китая (54-е место) и Турции (64-е место).[68][69]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2016—2017 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 108-е место среди 138 стран.[70]

В Индексе глобальной конкурентоспособности ВЭФа за 2017—2018 годы Россия заняла по степени развития финансового рынка 107-е место среди 137 стран.[71]

[править] Периоды

[править] 2000-е годы

Основная статья: Финансы в России в 2000-х годах

2006 год — Иностранцы скупают российские банки, страховщиков и инвестбанки.[72]

[править] 2010-е годы

Основная статья: Финансы в России в 2010-х годах

2013 год — Реформа надзора: Федеральная служба по финансовым рынкам передана Центробанку России, который возглавила Эльвира Набиуллина.[73]

В 2018 год рост валовой добавленной стоимости финансовой и страховой деятельности в России составил 6,3 %.[74]

[править] 2020-е годы

Основная статья: Финансы в России в 2020-х годах

В июне 2020 года ситуация на российском финансовом рынке оставалась в целом стабильной, чему способствовало дальнейшее восстановление цен на нефть.[75]

Кардинальное изменение внешних условий для российской экономики, произошедшее в конце февраля 2022 года, создало угрозы для финансовой стабильности.[76]

Когда против России западные страны ввели основной пакет санкций, на финансовом рынке сразу же началась сильная волатильность. Резко снизился обменный курс, начались распродажи акций и облигаций. Люди были взволнованы и забирали деньги из банков. Это создавало прямые угрозы для финансовой устойчивости. И привело к скачку инфляции. Чтобы справиться с этим первым шоком, Банк России 28 февраля 2022 года повысил ключевую ставку до 20 %. Эта мера сработала. Люди от снятия наличных со счетов, от эмоциональных покупок товаров и услуг стали возвращать средства на депозиты. И к 21 апреля 2022 года подавляющая часть снятых денежных средств вернулась в банки. Мера также позволила быстро стабилизировать ситуацию на валютном рынке. И справиться с всплеском инфляции.[77]

[править] Показатели

[править] Добавленная стоимость

Объём добавленной стоимости в финансовой деятельности в России (трлн рублей):[78][79]

  • 2002 год: 0,280305847564091 ($8,9 млрд)
  • 2003 год: 0,388011715319193 ($12,6 млрд)
  • 2004 год: 0,474141728875365 ($16,5 млрд)
  • 2005 год: 0,701152541905926 ($24,8 млрд)
  • 2006 год: 0,977167712182397 ($35,9 млрд)
  • 2007 год: 1,25375998009337 ($49 млрд)
  • 2008 год: 1,53784967717916 ($62 млрд)
  • 2009 год: 1,70715314748358 ($53,9 млрд)
  • 2010 год: 1,77350943656577 ($58,4 млрд)
  • 2011 год: 1,94107990345728 ($66,1 млрд)
  • 2012 год: 2,45804021465345 ($79,1 млрд)
  • 2013 год: 2,86558145154772 ($90,1 млрд)
  • 2014 год: 3,08655080873844 ($81,3 млрд)
  • 2015 год: 2,66318468557408 ($43,9 млрд)
  • 2016 год: 3,39832199492324 ($50,8 млрд)
  • 2017 год: 3,61901773428619 ($62 млрд)
  • 2018 год: 4,03679805452986 ($64,5 млрд)
  • 2019 год: 4,25066012174724 ($65,7 млрд)
  • 2020 год: 4,67340667841463 ($64,8 млрд)

[править] Банкоматы

Количество банкоматов в России (тыс. штук):[80]

  • 2017 год: 206,316
  • 2018 год: 200,886

[править] Прочее

Доля безналичных платежей за товары (работы, услуги) в совокупном объёме розничной торговли, общественного питания и платных услуг населению в России:[81]

  • 2017 год: 47,4 %
  • 2018 год: 55,6 %

Долг АСВ перед ЦБ России в 2017 году достиг 825 млрд руб.[82]

[править] Ссылки

[править] Примечания

  1. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  2. ↑ [1]
  3. ↑ [2]
  4. ↑ Выступление Эльвиры Набиуллиной на встрече Ассоциации банков России. 2 марта 2023
  5. ↑ [3]
  6. ↑ [4]
  7. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  8. ↑ [5]
  9. ↑ [6]
  10. ↑ Рынок производных финансовых инструментов: тенденции и риски // Центральный банк Российской Федерации, 2021
  11. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  12. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  13. ↑ Жилищное строительство № 2 (3) октябрь 2020 года
  14. ↑ Fitch Affirms Russia at 'BBB'; Outlook Stable. 5 февраля 2021
  15. ↑ [7]
  16. ↑ [8]
  17. ↑ Экономика и финансы. Март 2014
  18. ↑ Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 год и период 2020 и 2021 годов
  19. ↑ [9]
  20. ↑ [10]
  21. ↑ [11]
  22. ↑ [12]
  23. ↑ [13]
  24. ↑ [14]
  25. ↑ [15]
  26. ↑ Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2021 год. 21 апреля 2022
  27. ↑ [16]
  28. ↑ [17]
  29. ↑ [18]
  30. ↑ [19]
  31. ↑ [20]
  32. ↑ [21]
  33. ↑ [22]
  34. ↑ [23]
  35. ↑ [24]
  36. ↑ [25]
  37. ↑ МИКРОЭЛЕКТРОНИКА И РАЗВИТИЕ БЕСКОНТАКТНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ В РФ — 2016
  38. ↑ [26]
  39. ↑ [27]
  40. ↑ [28]
  41. ↑ [29]
  42. ↑ [30]
  43. ↑ Российская Федерация. Комплексное диагностическое исследование // Всемирный банк, 2016
  44. ↑ 16 декабря 2020: 44-й выпуск Доклада об экономике России
  45. ↑ [31]
  46. ↑ [32]
  47. ↑ [33]
  48. ↑ [34]
  49. ↑ [35]
  50. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  51. ↑ Российская экономика в 2021 году
  52. ↑ [36]
  53. ↑ [37]
  54. ↑ [38]
  55. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  56. ↑ [39]
  57. ↑ [40]
  58. ↑ Российское законодательство: 20 лет развития в русле новой Конституции Российской Федерации // Москва, 2013
  59. ↑ Российское законодательство: 20 лет развития в русле новой Конституции Российской Федерации // Москва, 2013
  60. ↑ [41]
  61. ↑ [42]
  62. ↑ [43]
  63. ↑ Экономика и финансы. Март 2014
  64. ↑ The Global Competitiveness Report 2010—2011
  65. ↑ The Global Competitiveness Report 2012—2013
  66. ↑ The Global Competitiveness Report 2013—2014
  67. ↑ The Global Competitiveness Index 2014—2015 rankings and 2013—2014 comparisons
  68. ↑ Российская Федерация. Комплексное диагностическое исследование // Всемирный банк, 2016
  69. ↑ The Global Competitiveness Report 2015—2016
  70. ↑ The Global Competitiveness Report 2016—2017
  71. ↑ The Global Competitiveness Report 2017—2018
  72. ↑ Как за 20 лет Россия создала банковскую систему. 29 октября 2019
  73. ↑ Как за 20 лет Россия создала банковскую систему. 29 октября 2019
  74. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
  75. ↑ О чём говорят тренды. Бюллетень Департамента исследований и прогнозирования. Июль 2020
  76. ↑ [44]
  77. ↑ Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2021 год. 21 апреля 2022
  78. ↑ Произведенный ВВП. ВДС годы ОКВЭД2007 (с 2002 г.)
  79. ↑ Произведенный ВВП. ВДС годы ОКВЭД2 (с 2011 г.)
  80. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)
  81. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)
  82. ↑ Как за 20 лет Россия создала банковскую систему. 29 октября 2019
Финансы в России в XXI веке
Темы  Деньги • Банковская система • Страхование • Лизинг • Клиринг • Факторинг • Ценные бумаги • Долги • Государственные финансы • Финансы организаций • Финансы населения • Внешнефинансовые отношения
2000-е  2001 • 2002 • 2003 • 2004 • 2005 • 2006 • 2007 • 2008 • 2009
2010-е  2010 • 2011 • 2012 • 2013 • 2014 • 2015 • 2016 • 2017 • 2018 • 2019
2020-е  2020 • 2021 • 2022 • 2023 • 2024 • 2025 • 2026 • 2027 • 2028 • 2029
2030-е  2030 • 2031 • 2032 • 2033 • 2034 • 2035 • 2036 • 2037 • 2038 • 2039
2040-е  2040 • 2041 • 2042 • 2043 • 2044 • 2045 • 2046 • 2047 • 2048 • 2049
2050-е  2050 • 2051 • 2052 • 2053 • 2054 • 2055 • 2056 • 2057 • 2058 • 2059
2060-е  2060 • 2061 • 2062 • 2063 • 2064 • 2065 • 2066 • 2067 • 2068 • 2069
2070-е  2070 • 2071 • 2072 • 2073 • 2074 • 2075 • 2076 • 2077 • 2078 • 2079
2080-е  2080 • 2081 • 2082 • 2083 • 2084 • 2085 • 2086 • 2087 • 2088 • 2089
2090-е  2090 • 2091 • 2092 • 2093 • 2094 • 2095 • 2096 • 2097 • 2098 • 2099
2100-е  2100
ЦФО  Белгородская область • Брянская область • Владимирская область • Воронежская область • Ивановская область • Калужская область • Костромская область • Курская область • Липецкая область • Московская область • Орловская область • Рязанская область • Смоленская область • Тамбовская область • Тверская область • Тульская область • Ярославская область • Москва
СЗФО  Карелия • Коми • Архангельская область • Ненецкий автономный округ • Вологодская область • Калининградская область • Ленинградская область • Мурманская область • Новгородская область • Псковская область • Санкт-Петербург
ЮФО  Адыгея • Калмыкия • Крым • Краснодарский край • Астраханская область • Волгоградская область • Ростовская область • Севастополь
СКФО  Дагестан • Ингушетия • Кабардино-Балкария • Карачаево-Черкесия • Северная Осетия • Чечня • Ставропольский край
ПФО  Башкортостан • Марий Эл • Мордовия • Татарстан • Удмуртия • Чувашия • Пермский край • Кировская область • Нижегородская область • Оренбургская область • Пензенская область • Самарская область • Саратовская область • Ульяновская область
УФО  Курганская область • Свердловская область • Тюменская область • Ханты-Мансийский автономный округ • Ямало-Ненецкий автономный округ • Челябинская область
СФО  Алтай • Тыва • Хакасия • Алтайский край • Красноярский край • Иркутская область • Кемеровская область • Новосибирская область • Омская область • Томская область
ДФО  Бурятия • Якутия • Забайкальский край • Камчатский край • Приморский край • Хабаровский край • Амурская область • Магаданская область • Сахалинская область • Еврейская автономная область • Чукотский автономный округ


История финансов в России
IX век  800-е годы • 810-е годы • 820-е годы • 830-е годы • 840-е годы • 850-е годы • 860-е годы • 870-е годы • 880-е годы • 890-е годы
X век  900-е годы • 910-е годы • 920-е годы • 930-е годы • 940-е годы • 950-е годы • 960-е годы • 970-е годы • 980-е годы • 990-е годы
XI век  1000-е годы • 1010-е годы • 1020-е годы • 1030-е годы • 1040-е годы • 1050-е годы • 1060-е годы • 1070-е годы • 1080-е годы • 1090-е годы
XII век  1100-е годы • 1110-е годы • 1120-е годы • 1130-е годы • 1140-е годы • 1150-е годы • 1160-е годы • 1170-е годы • 1180-е годы • 1190-е годы
XIII век  1200-е годы • 1210-е годы • 1220-е годы • 1230-е годы • 1240-е годы • 1250-е годы • 1260-е годы • 1270-е годы • 1280-е годы • 1290-е годы
XIV век  1300-е годы • 1310-е годы • 1320-е годы • 1330-е годы • 1340-е годы • 1350-е годы • 1360-е годы • 1370-е годы • 1380-е годы • 1390-е годы
XV век  1400-е годы • 1410-е годы • 1420-е годы • 1430-е годы • 1440-е годы • 1450-е годы • 1460-е годы • 1470-е годы • 1480-е годы • 1490-е годы
XVI век  1500-е годы • 1510-е годы • 1520-е годы • 1530-е годы • 1540-е годы • 1550-е годы • 1560-е годы • 1570-е годы • 1580-е годы • 1590-е годы
XVII век  1600-е годы • 1610-е годы • 1620-е годы • 1630-е годы • 1640-е годы • 1650-е годы • 1660-е годы • 1670-е годы • 1680-е годы • 1690-е годы
XVIII век  1700-е годы • 1710-е годы • 1720-е годы • 1730-е годы • 1740-е годы • 1750-е годы • 1760-е годы • 1770-е годы • 1780-е годы • 1790-е годы
XIX век  1800-е годы • 1810-е годы • 1820-е годы • 1830-е годы • 1840-е годы • 1850-е годы • 1860-е годы • 1870-е годы • 1880-е годы • 1890-е годы
XX век  1900-е годы • 1910-е годы • 1920-е годы • 1930-е годы • 1940-е годы • 1950-е годы • 1960-е годы • 1970-е годы • 1980-е годы • 1990-е годы
XXI век  2000-е годы • 2010-е годы • 2020-е годы • 2030-е годы • 2040-е годы • 2050-е годы • 2060-е годы • 2070-е годы • 2080-е годы • 2090-е годы
ЦФО  Белгородская область • Брянская область • Владимирская область • Воронежская область • Ивановская область • Калужская область • Костромская область • Курская область • Липецкая область • Московская область • Орловская область • Рязанская область • Смоленская область • Тамбовская область • Тверская область • Тульская область • Ярославская область • Москва
СЗФО  Карелия • Коми • Архангельская область • Ненецкий автономный округ • Вологодская область • Калининградская область • Ленинградская область • Мурманская область • Новгородская область • Псковская область • Санкт-Петербург
ЮФО  Адыгея • Калмыкия • Крым • Краснодарский край • Астраханская область • Волгоградская область • Ростовская область • Севастополь
СКФО  Дагестан • Ингушетия • Кабардино-Балкария • Карачаево-Черкесия • Северная Осетия • Чечня • Ставропольский край
ПФО  Башкортостан • Марий Эл • Мордовия • Татарстан • Удмуртия • Чувашия • Пермский край • Кировская область • Нижегородская область • Оренбургская область • Пензенская область • Самарская область • Саратовская область • Ульяновская область
УФО  Курганская область • Свердловская область • Тюменская область • Ханты-Мансийский автономный округ • Ямало-Ненецкий автономный округ • Челябинская область
СФО  Алтай • Тыва • Хакасия • Алтайский край • Красноярский край • Иркутская область • Кемеровская область • Новосибирская область • Омская область • Томская область
ДФО  Бурятия • Якутия • Забайкальский край • Камчатский край • Приморский край • Хабаровский край • Амурская область • Магаданская область • Сахалинская область • Еврейская автономная область • Чукотский автономный округ


Финансы в России
История  I тысячелетие (IX век, X век) • II тысячелетие (XI век, XII век, XIII век, XIV век, XV век, XVI век, XVII век, XVIII век, XIX век, XX век) • XXI век
Ценные бумаги  Акции • Облигации • Деривативы (Фьючерсы, Опционы)
Государственные финансы  Консолидированный бюджет • Федеральный бюджет • Государственный долг (Внутренний долг, Внешний долг)
Финансы населения  Доходы (Заработная плата, Пенсии) • Расходы
Темы  Деньги • Процентные ставки • Банковская система • Страхование • Лизинг • Клиринг • Факторинг • Кредиты • Депозиты • Долги • Финансы организаций
ЦФО  Белгородская область • Брянская область • Владимирская область • Воронежская область • Ивановская область • Калужская область • Костромская область • Курская область • Липецкая область • Московская область • Орловская область • Рязанская область • Смоленская область • Тамбовская область • Тверская область • Тульская область • Ярославская область • Москва
СЗФО  Карелия • Коми • Архангельская область • Ненецкий автономный округ • Вологодская область • Калининградская область • Ленинградская область • Мурманская область • Новгородская область • Псковская область • Санкт-Петербург
ЮФО  Адыгея • Калмыкия • Крым • Краснодарский край • Астраханская область • Волгоградская область • Ростовская область • Севастополь
СКФО  Дагестан • Ингушетия • Кабардино-Балкария • Карачаево-Черкесия • Северная Осетия • Чечня • Ставропольский край
ПФО  Башкортостан • Марий Эл • Мордовия • Татарстан • Удмуртия • Чувашия • Пермский край • Кировская область • Нижегородская область • Оренбургская область • Пензенская область • Самарская область • Саратовская область • Ульяновская область
УФО  Курганская область • Свердловская область • Тюменская область • Ханты-Мансийский автономный округ • Ямало-Ненецкий автономный округ • Челябинская область
СФО  Алтай • Тыва • Хакасия • Алтайский край • Красноярский край • Иркутская область • Кемеровская область • Новосибирская область • Омская область • Томская область
ДФО  Бурятия • Якутия • Забайкальский край • Камчатский край • Приморский край • Хабаровский край • Амурская область • Магаданская область • Сахалинская область • Еврейская автономная область • Чукотский автономный округ


Экономика России в XXI веке
Промышленность  Обрабатывающая промышленность (Машиностроение, Пищевая промышленность, Лёгкая промышленность, Металлургия, Химическая промышленность, Промышленность стройматериалов) • Добыча полезных ископаемых • Электроэнергетика
Сельское хозяйство  Животноводство • Растениеводство
Строительство  Промышленное строительство • Сельскохозяйственное строительство • Транспортное строительство • Строительство недвижимости
Транспорт  Сухопутный транспорт (Железнодорожный, Автомобильный, Трубопроводный) • Водный транспорт (Морской, Внутренний водный) • Воздушный транспорт • Космический транспорт
Связь  Телефонная связь • Интернет
Торговля  Розничная торговля • Оптовая торговля
Финансы  Деньги • Банковская система • Страхование • Лизинг • Клиринг • Факторинг • Ценные бумаги • Долги • Государственные финансы • Финансы организаций • Финансы населения
Внешнеэкономические отношения  Внешняя торговля (Экспорт, Импорт) • Внешнефинансовые отношения • Внешнеинвестиционные отношения
Национальные счета  ВВП • ВНД • ВНР • Расходы на конечное потребление • Валовое накопление основного капитала
Темы  Основные фонды • Инвестиции • Трудовые ресурсы
ЦФО  Белгородская область • Брянская область • Владимирская область • Воронежская область • Ивановская область • Калужская область • Костромская область • Курская область • Липецкая область • Московская область • Орловская область • Рязанская область • Смоленская область • Тамбовская область • Тверская область • Тульская область • Ярославская область • Москва
СЗФО  Карелия • Коми • Архангельская область • Ненецкий автономный округ • Вологодская область • Калининградская область • Ленинградская область • Мурманская область • Новгородская область • Псковская область • Санкт-Петербург
ЮФО  Адыгея • Калмыкия • Крым • Краснодарский край • Астраханская область • Волгоградская область • Ростовская область • Севастополь
СКФО  Дагестан • Ингушетия • Кабардино-Балкария • Карачаево-Черкесия • Северная Осетия • Чечня • Ставропольский край
ПФО  Башкортостан • Марий Эл • Мордовия • Татарстан • Удмуртия • Чувашия • Пермский край • Кировская область • Нижегородская область • Оренбургская область • Пензенская область • Самарская область • Саратовская область • Ульяновская область
УФО  Курганская область • Свердловская область • Тюменская область • Ханты-Мансийский автономный округ • Ямало-Ненецкий автономный округ • Челябинская область
СФО  Алтай • Тыва • Хакасия • Алтайский край • Красноярский край • Иркутская область • Кемеровская область • Новосибирская область • Омская область • Томская область
ДФО  Бурятия • Якутия • Забайкальский край • Камчатский край • Приморский край • Хабаровский край • Амурская область • Магаданская область • Сахалинская область • Еврейская автономная область • Чукотский автономный округ
2000-е  2001 • 2002 • 2003 • 2004 • 2005 • 2006 • 2007 • 2008 • 2009
2010-е  2010 • 2011 • 2012 • 2013 • 2014 • 2015 • 2016 • 2017 • 2018 • 2019
2020-е  2020 • 2021 • 2022 • 2023 • 2024 • 2025 • 2026 • 2027 • 2028 • 2029
2030-е  2030 • 2031 • 2032 • 2033 • 2034 • 2035 • 2036 • 2037 • 2038 • 2039
2040-е  2040 • 2041 • 2042 • 2043 • 2044 • 2045 • 2046 • 2047 • 2048 • 2049
2050-е  2050 • 2051 • 2052 • 2053 • 2054 • 2055 • 2056 • 2057 • 2058 • 2059
2060-е  2060 • 2061 • 2062 • 2063 • 2064 • 2065 • 2066 • 2067 • 2068 • 2069
2070-е  2070 • 2071 • 2072 • 2073 • 2074 • 2075 • 2076 • 2077 • 2078 • 2079
2080-е  2080 • 2081 • 2082 • 2083 • 2084 • 2085 • 2086 • 2087 • 2088 • 2089
2090-е  2090 • 2091 • 2092 • 2093 • 2094 • 2095 • 2096 • 2097 • 2098 • 2099
2100-е  2100


Россия в XXI веке
Экономика  Национальные счета • Промышленность • Сельское хозяйство • Рыболовство • Строительство • Транспорт • Связь • Туризм • Торговля • Финансы • Инвестиции • Инновации • Трудовые ресурсы • Внешнеэкономические отношения
Машиностроительная продукция  Автомобили • Вооружения • Двигатели • Компьютеры • Летательные аппараты • Суда
Образование  Высшее • Среднее специальное • Среднее • Дошкольное • Военное • Спортивное
Население  Численность • Естественный прирост • Рождаемость • Смертность • Продолжительность жизни • Миграция
Недвижимость  Жильё • Офисы • Склады
Энергоносители  Нефтепродукты • Нефть • Природный газ • Уголь • Электроэнергия
Внешняя политика  Евразия • Америка • Африка • Австралия и Океания
Темы  Внутренняя политика • Пища • Металлургическая продукция • Химическая продукция • Стройматериалы • Программное обеспечение • Наука • Здравоохранение • Спорт • Услуги • Вода
ЦФО  Белгородская область • Брянская область • Владимирская область • Воронежская область • Ивановская область • Калужская область • Костромская область • Курская область • Липецкая область • Московская область • Орловская область • Рязанская область • Смоленская область • Тамбовская область • Тверская область • Тульская область • Ярославская область • Москва
СЗФО  Карелия • Коми • Архангельская область • Ненецкий автономный округ • Вологодская область • Калининградская область • Ленинградская область • Мурманская область • Новгородская область • Псковская область • Санкт-Петербург
ЮФО  Адыгея • Калмыкия • Крым • Краснодарский край • Астраханская область • Волгоградская область • Ростовская область • Севастополь
СКФО  Дагестан • Ингушетия • Кабардино-Балкария • Карачаево-Черкесия • Северная Осетия • Чечня • Ставропольский край
ПФО  Башкортостан • Марий Эл • Мордовия • Татарстан • Удмуртия • Чувашия • Пермский кpай • Кировская область • Нижегородская область • Оренбургская область • Пензенская область • Самарская область • Саратовская область • Ульяновская область
УФО  Курганская область • Свердловская область • Тюменская область • Ханты-Мансийский автономный округ • Ямало-Ненецкий автономный округ • Челябинская область
СФО  Алтай • Тыва • Хакасия • Алтайский край • Красноярский край • Иркутская область • Кемеровская область • Новосибирская область • Омская область • Томская область
ДФО  Бурятия • Якутия • Забайкальский край • Камчатский край • Приморский край • Хабаровский край • Амурская область • Магаданская область • Сахалинская область • Еврейская автономная область • Чукотский автономный округ
2000-е  2001 • 2002 • 2003 • 2004 • 2005 • 2006 • 2007 • 2008 • 2009
2010-е  2010 • 2011 • 2012 • 2013 • 2014 • 2015 • 2016 • 2017 • 2018 • 2019
2020-е  2020 • 2021 • 2022 • 2023 • 2024 • 2025 • 2026 • 2027 • 2028 • 2029
2030-е  2030 • 2031 • 2032 • 2033 • 2034 • 2035 • 2036 • 2037 • 2038 • 2039
2040-е  2040 • 2041 • 2042 • 2043 • 2044 • 2045 • 2046 • 2047 • 2048 • 2049
2050-е  2050 • 2051 • 2052 • 2053 • 2054 • 2055 • 2056 • 2057 • 2058 • 2059
2060-е  2060 • 2061 • 2062 • 2063 • 2064 • 2065 • 2066 • 2067 • 2068 • 2069
2070-е  2070 • 2071 • 2072 • 2073 • 2074 • 2075 • 2076 • 2077 • 2078 • 2079
2080-е  2080 • 2081 • 2082 • 2083 • 2084 • 2085 • 2086 • 2087 • 2088 • 2089
2090-е  2090 • 2091 • 2092 • 2093 • 2094 • 2095 • 2096 • 2097 • 2098 • 2099
2100-е  2100
Источник — «http://newsruss.ru/doc/index.php/%D0%A4%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D1%8B_%D0%B2_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%B2_XXI_%D0%B2%D0%B5%D0%BA%D0%B5»
Личные инструменты