Финансы в России в 2011 году


Материал из Documentation.

Перейти к: навигация, поиск

В начале 2011 года Банк России продолжил ужесточение денежно-кредитной политики. В целях снижения инфляции в январе было принято решение о повышении нормативов обязательных резервов. В феврале Банк России объявил о еще одном повышении нормативов обязательных резервов и о повышении большинства процентных ставок Банка России, включая ставку рефинансирования, на 0,25 %. В марте 2011 г. вновь было принято решение о повышении нормативов обязательных резервов.[1]

В июне 2011 года был принят Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», который является основой правового регулирования всех элементов платёжной системы и, как следствие, важнейшим фактором повышения её надежности и эффективности. Данный закон устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.[2]

Содержание

[править] Банковская система

В 2011 году российские банки увеличили свой кредитный портфель более чем на $100 млрд.[3]

Во втором квартале 2011 года российские банки продолжали смягчать условия кредитования всех категорий заемщиков.[4]

В апреле 2011 года российские банки (с учетом Сбербанка) увеличили портфель кредитов нефинансовым предприятиям на 1,7 % — до 14 трлн 610,8 млрд рублей.[5]

В середине сентября 2011 года российские банки в условиях нестабильной ситуации на рынках, вызванной долговым кризисом в еврозоне и проблемами в экономике США, начали повышать ставки по вкладам, пытаясь таким образом обеспечить себя ликвидностью.[6]

21 сентября 2011 года российские банки впервые с ноября 2009 года продемонстрировали отрицательные показатели чистой ликвидной позиции, которая рассчитывается как разница между суммой ликвидных активов (средства банков на корсчетах, депозитах и в облигациях Центробанка РФ) и обязательствами перед регулятором.[7]

Наверное, самая острая проблема, которая беспокоила банкиров в конце 2011 года, — это проблема ликвидности. Основных причин обострения ситуации с рублевой ликвидностью — две. Это — неравномерное в течение года исполнение федерального бюджета и мощный отток капитала начиная с сентября 2011 года. Банку России в этот период пришлось продавать иностранную валюту, что привело к снижению рублевой ликвидности. Для пополнения ликвидности Банк России резко увеличил объёмы операций рефинансирования. Задолженность банков перед Банком России по операциям рефинансирования возросла практически с нуля в середине сентября 2011 года до 1,2 трлн руб. в последние дни декабря 2011 года.[8]

[править] Биржи

В 2011 году ММВБ увеличила предложение о покупке РТС с 750 млн долларов до 1,15 млрд, что и стало ценой сделки.[9] В феврале 2011 года ММВБ договорилась с владельцами 53,7 % акций РТС о выкупе их доли.[10] 1 февраля 2011 года ММВБ и РТС подписали соглашение о намерении объединиться: ММВБ приобретает контроль в РТС у пяти акционеров — «Ренессанс Капитала», «Атона», Альфа-банка, «Тройки Диалог» и «Да Винчи».[11] 22 июня 2011 года РТС было заявлено, что ее акционеры собираются на внеочередном собрании 5 августа подписать договор об объединении с ММВБ.[12] 29 августа 2011 года ММВБ и РТС подписали рамочное соглашение об объединении в биржевой холдинг.[13] К 19 декабря 2011 года планируется завершить юридический процесс присоединения РТС к ММВБ.[14]

По объёму торгов на фондовом рынке (акции и облигации) «ММВБ-РТС» по итогам 2011 года вошла в двадцатку крупнейших бирж мира, а по оборотам срочного рынка — в Топ-10 мировых лидеров. По итогам 2011 года биржа стала абсолютным лидером по объёму торгов во всех сегментах биржевого рынка не только в России и странах бывшего СССР, но и в Восточной Европе.[15]

Общий объём торгов на всех рынках ОАО «ММВБ-РТС» в 2011 году составил 297,9 трлн рублей ($10,1 трлн). Объём торгов на фондовом рынке объединенной биржи достиг 30,7 трлн рублей ($1,05 трлн), на срочном — 56,8 трлн рублей ($1,9 трлн), на валютно-денежном — 210,4 трлн рублей ($7,1 трлн), на товарном — 7,6 млрд рублей ($259 млн).[16]

Общее количество сделок на всех рынках «ММВБ-РТС» в 2011 году превысило 358,5 млн.[17]

[править] Валютный рынок

Осенью 2011 года стоимость бивалютной корзины резко возросла. Банк России с целью ограничения её дальнейшего роста в соответствии с установленными правилами проводил значительные валютные интервенции, продавал иностранную валюту.[18]

[править] Государственные и муниципальные финансы

Показатель доходов бюджетной системы России в 2011 году побил исторический рекорд докризисного 2008 года, но при этом уровень доходов федерального бюджета РФ в 2011 году был на 2,4 % ниже, чем в 2008 году.[19]

По состоянию на 1 августа 2011 года государственный внешний долг России составлял $36,8 млрд, из которых:[20]

  • Задолженность перед официальными кредиторами — членами Парижского клуба, не являвшаяся предметом реструктуризации — $661,3 млн
  • Задолженность перед официальными кредиторами — не членами Парижского клуба — $1484,1 млн
  • Задолженность перед официальными кредиторами — бывшими странами СЭВ — $1161,4 млн
  • Коммерческая задолженность бывшего СССР — $59,5 млн
  • Задолженность перед международными финансовыми организациями — $2771,1 млн
  • Задолженность по внешним облигационным займам — $29,82 млрд (из них $18,4 млрд со сроком погашения в 2030 году)
  • Задолженность по ОВГВЗ — $24,6 млн
  • Государственные гарантии Российской Федерации в иностранной валюте — $795,8 млн

[править] МФЦ

В июле 2011 года при департаменте экономической политики и развития Москвы было создано управление по развитию в Москве Международного финансового центра (МФЦ). Начальником управления был назначен заместитель руководителя департамента Михаил Кардаш. В том же месяце правительство Москвы одобрило государственную программу на 2012—2016 годы «Стимулирование экономической активности», одной из подпрограмм которой является «Развитие Москвы как Международного финансового центра».[21]

В сентябре 2011 года руководитель рабочей группы по созданию в Москве МФЦ Александр Волошин и директор британской корпорации TheCitiUK Уэйн Эванс подписали меморандум и сотрудничестве по вопросам создания финцентра в Москве.[22]

Руководитель администрации президента России Сергей Нарышкин 24 сентября 2011 года провёл первое заседание рабочей группы по выработке предложений, посвященных развитию инфраструктуры МФЦ.[23]

[править] Прочее

В феврале 2011 года средняя ставка кредита для коммерческого заёмщика с хорошей кредитной историей составляла 8,7 %, снизившись по сравнению с аналогичным показателем предыдущего года.[24]

В ноябре 2011 года министерство финансов издало приказ о введении в действие МСФО в Российской Федерации. В соответствии с ним вводятся в действие 37 международных стандартов финансовой отчетности и 25 разъяснений. Консолидированная финансовая отчетность российских организаций за 2012 год подлежит составлению непосредственно по МСФО, а российские правила составления такой отчетности будут отменены.[25]

[править] Примечания

  1. Центральный банк Российской Федерации[1]
  2. Платёжные, клиринговые и расчётные системы в России (Красная книга, 2011 год)[2]
  3. Алексей Кудрин: базовые наши недостатки лечатся политическими свободами[3]
  4. [4]
  5. [5][6]
  6. [7][8]
  7. [9]
  8. С. М. Игнатьев. Выступление на XXIII съезде Ассоциации российских банков 5 апреля 2012 года[10]
  9. [11][12][13][14][15]
  10. [16]
  11. [17]
  12. [18]
  13. [19][20][21][22][23]
  14. http://mfc-moscow.com/index.php?id=18&_newslid=441#p441
  15. Общий объем торгов на всех рынках «ММВБ-РТС» в 2011 г превысил $10 трлн[24]
  16. Общий объем торгов на всех рынках «ММВБ-РТС» в 2011 г превысил $10 трлн[25]
  17. Общий объем торгов на всех рынках «ММВБ-РТС» в 2011 г превысил $10 трлн[26]
  18. С. М. Игнатьев. Выступление на XXIII съезде Ассоциации российских банков 5 апреля 2012 года[27]
  19. Минфин РФ: годовые доходы бюджета превысят показатели докризисного 2008 года на 2,6 %
  20. http://www1.minfin.ru/common/img/uploaded/library/2011/08/STR_WEB_01-08-2011.xls
  21. http://ria.ru/moscow/20110729/408957229.html
  22. http://ria.ru/economy/20110912/435898643.html
  23. http://ria.ru/moscow/20110928/445219288.html
  24. [28]
  25. Обзор экономических показателей, 16 декабря 2011
Экономика России в 2011 году
Промышленность  Обрабатывающая промышленность (Машиностроение, Пищевая промышленность, Металлургия, Химическая промышленность, Промышленность стройматериалов) • Добыча полезных ископаемыхЭлектроэнергетика
Сельское хозяйство  ЖивотноводствоРастениеводство
Строительство  Жилищное строительствоТранспортное строительство
Транспорт  Сухопутный транспорт (Железнодорожный, Автомобильный, Трубопроводный) • Водный транспорт (Морской, Речной) • Воздушный транспортКосмический транспорт
Связь  Мобильная связьИнтернет
Торговля  Розничная торговляОптовая торговля
Финансы  Банковская системаФондовый рынокСтрахованиеГосударственные финансыПриток капиталаВнутренний долгВнешний долг
Основные фонды  Коммерческие организацииНекоммерческие организацииФондоотдача
Инвестиции  Инвестиционный климатИностранные инвестиции
Внешнеэкономические отношения  Внешняя торговля (Экспорт, Импорт)
Доходы населения  Заработная платаПенсии
Национальные счета  ВВПВНДВНРРасходы на конечное потреблениеРасходы на конечное потребление домохозяйствВаловое накопление основного капитала
ЦФО  Белгородская областьБрянская областьВладимирская областьВоронежская областьИвановская областьКалужская областьКостромская областьКурская областьЛипецкая областьМосковская областьОрловская областьРязанская областьСмоленская областьТамбовская областьТверская областьТульская областьЯрославская областьМосква
СЗФО  КарелияКомиАрхангельская областьНенецкий автономный округВологодская областьКалининградская областьЛенинградская областьМурманская областьНовгородская областьПсковская областьСанкт-Петербург
ЮФО  АдыгеяКалмыкияКраснодарский крайАстраханская областьВолгоградская областьРостовская область
СКФО  ДагестанИнгушетияКабардино-БалкарияКарачаево-ЧеркесияСеверная ОсетияЧечняСтавропольский край
ПФО  БашкортостанМарий ЭлМордовияТатарстанУдмуртияЧувашияПермский кpайКировская областьНижегородская областьОренбургская областьПензенская областьСамарская областьСаратовская областьУльяновская область
УФО  Курганская областьСвердловская областьТюменская областьХанты-Мансийский автономный округЯмало-Ненецкий автономный округЧелябинская область
СФО  АлтайБурятияТываХакасияАлтайский крайЗабайкальский кpайКрасноярский крайИркутская областьКемеровская областьНовосибирская областьОмская областьТомская область
ДФО  ЯкутияКамчатский кpайПриморский крайХабаровский крайАмурская областьМагаданская областьСахалинская областьЕврейская автономная областьЧукотский автономный округ
Январь  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Февраль  12345678910111213141516171819202122232425262728
Март  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Апрель  123456789101112131415161718192021222324252627282930
Май  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Июнь  123456789101112131415161718192021222324252627282930
Июль  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Август  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Сентябрь  123456789101112131415161718192021222324252627282930
Октябрь  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Ноябрь  123456789101112131415161718192021222324252627282930
Декабрь  12345678910111213141516171819202122232425262728293031
Другие периоды  I полугодиеII полугодиеI кварталII кварталIII кварталIV кварталВеснаЛетоОсень


Финансы в России
История  Древнерусское государствоРусское царствоРоссийская империяСССР1990-е годы (1990, 1991, 1992, 1993, 1994, 1995, 1996, 1997, 1998, 1999) • 2000-е годы (2000, 2001, 2002, 2003, 2004, 2005, 2006, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016, 2017, 2018, 2019, 2020)
Банковская система  Центральный банкРозничный банковский секторСбербанк РоссииВТБВнешэкономбанк
Фондовый рынок  Индекс ММВБИндекс РТС
Страхование  Транспортное страхованиеМедицинское страхование
Лизинг  ВТБ-ЛизингРосагролизинг
Ипотека  Валютная ипотека
Ценные бумаги  АкцииОблигацииДеривативы
Государственные и муниципальные финансы  Консолидированный бюджетФедеральный бюджетГосударственный долг (Внутренний долг, Внешний долг) • Резервный фондФНБГосударственные и муниципальные облигацииБюджетные послания президента РоссииБюджетный кодекс
Биржи  Московская биржаСанкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа
Финансовые реформы  Денежные реформыРеформа финансовой инфраструктуры (2000—е годы)Банковская реформаРеформа валютного регулирования (2000—е годы)Бюджетная реформа (2000-е годы)
Российский рубль  Курсовая политика ЦБИспользование в международных расчётахИспользование в расчётах между странами ЕврАзЭСКурс к доллару СШАВключение рубля в систему CLS
МФЦ  План мероприятий по созданию МФЦ
ЦФО  Белгородская областьБрянская областьВладимирская областьВоронежская областьИвановская областьКалужская областьКостромская областьКурская областьЛипецкая областьМосковская областьОрловская областьРязанская областьСмоленская областьТамбовская областьТверская областьТульская областьЯрославская областьМосква
СЗФО  КарелияКомиАрхангельская областьНенецкий автономный округВологодская областьКалининградская областьЛенинградская областьМурманская областьНовгородская областьПсковская областьСанкт-Петербург
ЮФО  АдыгеяКалмыкияКрымКраснодарский крайАстраханская областьВолгоградская областьРостовская областьСевастополь
СКФО  ДагестанИнгушетияКабардино-БалкарияКарачаево-ЧеркесияСеверная ОсетияЧечняСтавропольский край
ПФО  БашкортостанМарий ЭлМордовияТатарстанУдмуртияЧувашияПермский крайКировская областьНижегородская областьОренбургская областьПензенская областьСамарская областьСаратовская областьУльяновская область
УФО  Курганская областьСвердловская областьТюменская областьХанты-Мансийский автономный округЯмало-Ненецкий автономный округЧелябинская область
СФО  АлтайБурятияТываХакасияАлтайский крайЗабайкальский крайКрасноярский крайИркутская областьКемеровская областьНовосибирская областьОмская областьТомская область
ДФО  ЯкутияКамчатский крайПриморский крайХабаровский крайАмурская областьМагаданская областьСахалинская областьЕврейская автономная областьЧукотский автономный округ
Прочее  Валютный рынокВнешний долгКредитные рейтингиДенежные накопления населенияНациональный расчётный депозитарийРынок производных финансовых инструментовПенсионные фондыНеплатежиИнсайдерская торговляБухгалтерский учётДенежно-кредитная политика
Личные инструменты