Сбербанк России
Материал из Documentation.
Сбербанк России — крупнейшая российская финансовая компания.
«Сбер» предлагает практически весь спектр инвестиционно-банковских услуг, в ряде классических сегментов банковского бизнеса (например, на рынках депозитов и кредитования) занимает лидирующие позиции в России.[1]
Основным регионом присутствия «Сбера», на который приходилась большая часть его операций и около 97 % чистых операционных доходов (за 2019 год), является Россия. Доля Сбербанка в активах банковской системы России составляет 30 %, также на него приходится около 35 % всех выданных в стране кредитов. Сбербанк в России представлен 11 территориальными банками, объединяющими 77 отделений и более 14 тыс. офисов в 83 субъектах страны. Активная клиентская база Сбербанка в стране превышает 95 млн физических лиц и 2,5 млн корпоративных клиентов.[2]
В состав зарубежной сети Сбербанка входят дочерние банки, представительства и филиалы в странах СНГ, в Центральной и Восточной Европе, а также в Швейцарии, Индии, Китае, Германии и других странах.[3]
Группа Сбербанк включает в себя компании, занимающиеся страховой, лизинговой, брокерской, дилерской, микрофинансовой, инвестиционной деятельностью, а также НПФ, ряд ИТ-компаний и компаний, занятых в иных отраслях.[4]
Содержание |
[править] Акции
Основной акционер «Сбера» — Фонд национального благосостояния, которому принадлежит 50 % плюс одна акция, остальной пакет — в свободном обращении.[5]
[править] Финансы банка
[править] Прибыль
Прибыль «Сбера» в 2022 году составила 270 млрд рублей.[6]
[править] Чистая прибыль
«Сбер» — абсолютный рекордсмен среди российских банков по размеру полученной годовой чистой прибыли. По итогам 2023 года она достигла 1,508 трлн рублей — рекордного результата за всю историю группы.[7][8]
[править] Налоги
В 2016 году «Сбербанк России» стал крупнейшим налогоплательщиком в большинстве регионов страны. В феврале 2017 года Герман Греф отмечал: «Во всех регионах мы входим в тройку крупнейших налогоплательщиков, в большинстве регионов мы — крупнейший налогоплательщик».[9]
[править] Кредиты
[править] Потребительские кредиты
«Сбер» разрешает частичное досрочное погашение потребительского кредита в любой день (по состоянию на сентябрь 2023 года).[10]
[править] Депозиты
5 июня 2024 года отмечалось: «То, что мы увидели в последние несколько недель — это резкое ужесточение денежно-кредитных условий в результате, с одной стороны чуть более жёсткой риторики ЦБ, с другой резкого изменения стратегии Сбера, который (отчасти, устав терять долю на рынке депозитов), сделал „ход конем“, резко повысив свои ставки и аппетиты привлечения по всем направлениям (не только по депозитам населения, но и на рынке дорогих корпоративных ресурсов). Это изменение стратегии крупнейшего игрока переставило весь рынок вверх. По сути не ЦБ повысил ставки — их повысил Сбер, все остальные вынуждены адаптироваться.»[11]
[править] Средства физических лиц
Сила бренда Сбербанка и его репутация как одного из наиболее надежных финансовых институтов в России способствуют привлечению средств населения на более выгодных условиях в сравнении с прочими участниками банковского рынка.[12]
Всего на 1 ноября 2015 года в Сбербанке было 9,8 трлн рублей средств физлиц.[13]
[править] Кредитные карты
В октябре 2023 года было сообщено, что Сбербанк запустил всероссийскую программу замены старых кредитных карт на новые кредитки — «СберКарту».[14]
[править] Сберегательные сертификаты
На 1 ноября 2015 года объём средств, размещенных в сберегательных сертификатах, составлял 523 млрд рублей.[15]
[править] Доля на российском рынке
В июле 2018 года отмечалось, что, по данным ЦБ, доля Сбербанка в сегменте кредитования физлиц в подавляющем количестве субъектов Федерации (почти в 70 регионах) колеблется от 40 до 60 %. Еще больше Сбербанк доминирует в привлечении средств населения — на этом рынке его доля составляет 60-80 % более чем в половине субъектов. Почти во всех регионах (82 из 85) банк входит в список лидеров по кредитованию юрлиц, по кредитованию индивидуальных предпринимателей — в 83.[16]
[править] Центры обработки данных
Крупнейший по состоянию на сентябрь 2021 года ЦОД в России площадью 4,09 га принадлежит Сбербанку и располагается в инновационном центре «Сколково». Этот дата-центр также считается одним из крупнейших в Европе. Помимо этого, Сбербанку принадлежит еще один ЦОД в Южном порту.[17]
[править] История
Свою историю «Сбербанк» ведёт с 1841 года, когда российский император Николай I подписал указ об учреждении сберегательных касс.[18]
В 2017 году Сбербанк принял новую стратегию развития. Согласно это стратегии, Сбербанк должен превратиться в универсальную технологическую компанию и вступить в конкуренцию за клиентов с Google, Apple, Facebook и Amazon.[19]
В 2017 году Сбербанк принял новую дивидендную политику. В течение трёх лет банк будет последовательно увеличивать дивидендные выплаты до уровня 50 % от чистой прибыли по МСФО.[20]
В июле 2019 года Сбербанк закрыл сделку по продаже турецкого DenizBank A.S.[21]
Активы Группы Сбербанк по итогам 2019 года составили 29,96 трлн руб., снизившись по сравнению с концом 2018-го на 4 % за счет укрепления рубля и выбытия активов в связи с продажей Denizbank A.S.[22]
До апреля 2020 года основным акционером Сбербанка являлся Банк России, который владел 50 % уставного капитала плюс одной голосующей акцией. Данный пакет акций Сбербанка в апреле 2020 года был передан правительству России в рамках сделки по их приобретению за счёт средств Фонда национального благосостояния.[23]
[править] Мобильные приложения
[править] Сберинвестиции
Ежемесячная аудитория мобильного приложения «Сберинвестиции» за 2023 год увеличилась почти в пять раз до 800 тыс. человек.[24]
[править] Бренды
«Сбербанк» — самый дорогой российский бренд и самый сильный банковский бренд в мире по версии Brand Finance.[25]
[править] Рейтинги
Сбербанк занимал 5-е место в рейтинге «Эксперт-400» за 2013 год по объёму реализации продукции.[26]
[править] Оценки
В июле 2018 года предправления Альфа-банка Андрей Соколов заявил, что доля Сбербанка во всех сегментах российского банковского рынка настолько велика, что он фактически формирует рыночную конъюнктуру, а конкурировать с ним «достаточно сложно».[27]
[править] Показатели
[править] Активы
На 1 июля 2019 года нетто-активы «Сбербанка» — 28 633,20 млрд рублей (1-е место в России).[28]
[править] Кредитный портфель
Корпоративный кредитный портфель «Сбербанка» за 2018 год вырос на 12,9 % до 12,69 трлн руб., розничный — на 25 % до 5,39 трлн.[29]
Объем кредитов «Сбербанка» юридическим лицам по состоянию на 1 июля 2019 года составил 12,672 триллиона рублей, кредиты населению составили 6,668 триллиона рублей.[30]
Портфель ипотечных кредитов Сбербанка за 2019 год увеличился на 11 %.[31]
[править] Пассивы
Вклады населения в Сбербанке на 1 июля 2019 года составили 13,162 триллиона рублей, средства юрлиц — 6,989 триллиона рублей.[32]
[править] Выручка
Объём выручки — 389 млрд рублей (2006 год). Темп прироста реализации продукции — 28,8 % (2006 год).
Объём выручки в 2012 году составил 1,35 трлн рублей ($43,3 млрд).[33]
[править] Чистая прибыль
Чистая прибыль «Сбербанка» по МСФО (млрд рублей):
- 2010 год: 181,6[34]
- 2011 год: 315,9[35]
- 2012 год: 347,9[36]
- 2013 год: 362,0[37]
- 2014 год: 290,3[38]
- 2015 год: 222,9[39]
- 2016 год: 541,9[40]
- 2017 год: 748,7[41]
- 2018 год: 831,7[42]
- 2020 год: 760,3[43]
Чистая прибыль «Сбербанка» по РСБУ (млрд рублей):
Чистая прибыль — 82,8 млрд рублей (2006 год).
По итогам 2015 года чистая прибыль Сбербанка по российским стандартам бухгалтерского учета составила 236,3 млрд рублей (без учета событий после отчетной даты) против 311,2 млрд (с учетом СПОД) годом ранее.[46]
Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ в первом полугодии 2019 года выросла на 11,7 % по сравнению с аналогичным показателем прошлого года — до 444,16 миллиарда рублей.[47]
Чистая прибыль Сбербанка по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) за первое полугодие 2020 года уменьшилась по сравнению с аналогичным периодом 2019 года на 24 % и составила 337,5 млрд руб.[48]
[править] Капитализация
Капитализация «Сбербанка» (млрд рублей):[49]
- 2016 год: 3710
- 2017 год: 4859
- 2018 год: 4535
Место «Сбербанка» по объёму капитализации среди российских компаний:[50]
- 2016 год: 2
- 2017 год: 1
- 2018 год: 1
Доля «Сбербанка» в капитализации всех эмитентов на Московской бирже:[51]
- 2016 год: 9,8 %
- 2017 год: 13,5 %
- 2018 год: 11,4 %
[править] Дивиденды
В 2015 году дивиденды составили 1,97 рублей на акцию — 20 % от прибыли по МСФО.[52]
За 2016 год дивиденды составили 6 рублей на акцию — 25 % от чистой прибыли банка.[53]
За 2017 год банк выплатил владельцам бумаг 12 рублей на каждую обыкновенную и привилегированную акцию. Это 36 % от чистой прибыли.[54]
Совет директоров Сбербанка рекомендовал выплатить акционерам 361,4 млрд рублей в качестве дивидендов за 2018 год (это равняется 43,5 % чистой прибыли за 2018 год). Выплаты составят 16 рублей как на одну обыкновенную, так и привилегированную акцию.[55]
[править] Зарплатные карты
На 1 апреля 2015 года число эмитированных Сбербанком зарплатных карт составило 32,6 млн, увеличившись за год на 1,3 млн штук.[56]
[править] Денежные терминалы
По итогу 2014 г. у Сбербанка насчитывалось 90,1 тыс. банкоматов.[57]
По итогам 2018 г. число банкоматов Сбербанка выросло на 2,5 %.[58]
Если по итогу 2019 г. в сеть Сбербанка входило 76,9 тыс. информационно-денежных терминалов и банкоматов, то к концу 2020 г. их стало 70,4 тыс., то есть сокращение составило 8,4 %.[59]
[править] Сбербанк онлайн
По итогу 2020 г. число ежемесячно активных пользователей «Сбербанка онлайн» в сравнении с 2019 г. возросло до 65 млн, это больше на 19 %. Ежедневная аудитория показали еще больший, 31-процентный рост — до 32 млн человек.[60]
[править] Перспективы
Сбербанк планирует выплатить дивиденды по итогам 2019 года из расчета в 50 % чистой прибыли по МСФО.[61]
[править] Ссылки
[править] Официальный сайт
- Официальный сайт
- Финансовые новости
- Перечень видов срочных контрактов, с которыми проводятся торговые операции в ТС FORTS
- Тарифы брокерского обслуживания
- Новости брокерского обслуживания
- Фьючерсы и опционы. Список фьючерсов
- Фьючерсы и опционы. Торговые операции
- Иностранные акции. Список акций
- Пресс-релизы Банка
- История Сбера
[править] Рунет
- Отзывы о Сбербанке
- Сбербанк
- Сбербанк
- Сбербанк
- Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции // Эксперт, 1 октября 2007
- Сбербанк стал чемпионом Европы по картам
[править] Прочее
[править] Примечания
- ↑ [1]
- ↑ [2]
- ↑ [3]
- ↑ [4]
- ↑ [5]
- ↑ [6]
- ↑ [7]
- ↑ [8]
- ↑ [9]
- ↑ [10]
- ↑ [11]
- ↑ [12]
- ↑ Граждане за месяц вложили в сертификаты Сбербанка 25,5 млрд руб. 9 ноября 2015
- ↑ [13]
- ↑ Граждане за месяц вложили в сертификаты Сбербанка 25,5 млрд руб. 9 ноября 2015
- ↑ [14]
- ↑ [15]
- ↑ [16]
- ↑ [17]
- ↑ [18]
- ↑ [19]
- ↑ [20]
- ↑ [21]
- ↑ [22]
- ↑ [23]
- ↑ «Эксперт-400» за 2013 год. Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции
- ↑ [24]
- ↑ [25]
- ↑ [26]
- ↑ [27]
- ↑ [28]
- ↑ [29]
- ↑ «Эксперт-400» за 2013 год. Рейтинг крупнейших компаний России по объему реализации продукции
- ↑ [30]
- ↑ [31]
- ↑ [32]
- ↑ [33]
- ↑ [34]
- ↑ [35]
- ↑ [36]
- ↑ [37]
- ↑ [38]
- ↑ [39]
- ↑ [40]
- ↑ [41]
- ↑ [42]
- ↑ [43]
- ↑ [44]
- ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
- ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
- ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
- ↑ [45]
- ↑ [46]
- ↑ [47]
- ↑ [48]
- ↑ [49]
- ↑ [50]
- ↑ [51]
- ↑ [52]
- ↑ [53]
- ↑ [54]
