Материал из Documentation.
«Хопер-Инвест» — финансовая пирамида, существовавшая в 1990-е годы.
«Хопер» появился на свет в начале 1990-х годов. Создателями фирмы стала семья Константиновых, которая зарегистрировала в Волгоградской области аграрно-коммерческий центр с таким названием.
Первые проблемы у «Хопра», тогда еще не занимавшегося сбором денег с населения, возникли летом 1993 года: налоговая инспекция выявила сокрытие доходов на сумму 93 млн рублей. Однако дело удалось замять. Ликвидировав центр, Константиновы организовали «Хопер-Инвест».
Лия Константинова организовала бизнес по привлечению средств населения в 1993 году, после того как прогорела на торгово-закупочных операциях. Вместе с сыном Львом, дальним родственником Тагиром Абазовым и партнёром по бизнесу Олегом Суздальцевым она зарегистрировала фирму «Хопер-инвест» и развернула активную рекламную кампанию.
Центральный банк не выдал сомнительной структуре соответствующую лицензию, но хозяева «Хопра» быстро нашли лазейку в законодательстве. По разработанной ими схеме все вкладчики становились соучредителями фирмы. По истечении срока договора им возвращали деньги с процентами и они выводились из числа учредителей. Как впоследствии выяснилось, свидетельства о взносах вкладчиков-соучредителей в уставный фонд «Хопра» не проходили государственной регистрации и сделки все равно были незаконными. Однако у большинства вкладчиков, не искушенных в юриспруденции, подозрений не возникало. Привлеченные высокими дивидендами (30 % в месяц), они охотно сдавали деньги в «Хопер». Бизнес Константиновых стал быстро расти, и к моменту краха в конце 1994 года у них уже работало 75 филиалов по всей стране.
[править] Запрос ФКЦБ (ноябрь 1994)
23 ноября 1994 года компания «Хопер-Инвест» получила от Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку при Правительстве России (ФКЦБ) запрос, в котором последний срок предоставления необходимых сведений о деятельности «Хопер-Инвеста» был назначен на 28 ноября 1994.
В декабре 1994 года ФКЦБ организовала пресс-конференцию под названием «Об опасной ситуации, складывающейся в некоторых финансовых компаниях». На ней председатель ФКЦБ А.Чубайс заявил о том, что «ситуация, сложившаяся вокруг семейства „Хопров“, вызывает тревогу».
Оказывается, «Хопер» — единственная компания, от которой не поступило ответа на запрос ФКЦБ о том, куда инвестированы собранные средства. Между тем у А.Чубайса имеется к семейству множество претензий. В частности, что «Хопер» — типичная пирамида.
Сама по себе продажа предъявительских акций не согласуется с президентским указом о запрете на их выпуск. А, по заявлению прокуратуры Волгоградской области, деятельность инвестиционной компании «Хопер-Инвест» в части привлечения денежных средств граждан местный арбитражный суд признал незаконной.
Наконец, «Хопер-Инвест», по мнению А.Чубайса, использует «ущемляющую» права инвесторов схему «временного учредительства» и неведомое доселе звание временного акционера. А вкладчики новой шестерки «хопров» («Хопер-Классик», «Хопер-Негоциант», «Хопер-Гарант», «Хопер-Дилижанс», «Хопер-Прометей», «Хопер-Юпитер»), зарегистрированной в августе 1994 года в калмыкском городе Элиста, фактически имеют право лишь на сумму номинала приобретенной акции — все остальное компания с полным правом может считать своей прибылью.
Претендовать на эту часть, указал А.Чубайс, акционер не сможет ни при каких обстоятельствах: курсовая надбавка чаще всего попадает распространителю акций, а мы с вами покупаем «кусочек» эмитента. Так, «Хопер-инвест» распространяет акции АО «Хопер-классик». Последнему и нужно предъявлять претензии в случае провала курса. Однако «курсовая» надбавка к этому времени может быть оформлена как прибыль «Хопер-инвеста» и стать для нас совершенно недоступной.
К тому же, по словам А.Чубайса, в момент продажи акций не всегда фиксируются сведения о вкладчиках, в том числе — их паспортные данные. Следовательно, акционеры не смогут провести общего собрания и, в случае чего, защитить свои права. Наконец, собранные «хопрами» деньги не инвестируются ни в одну из отраслей народного хозяйства. А пути их перемещения никому не ведомы.
По подсчетам МВД, в 36 из 59 охваченных регионов «Хопром» было собрано более 57,5 миллиардов рублей. Львиная доля этих денег поступила в московское представительство компании. Наибольшие суммы (из тех, которые удалось проследить) «Хопры» собрали в Кемерово (7,2 млрд рублей), Нижнем Новгороде (4,6 млрд), Астрахани (3 млрд), Чите (2,5 млрд), Томске (2 млрд), Кургане (1,7 млрд.), а также в Краснодарском крае, Ярославле, Челябинске, Тамбове, Самаре, Смоленске, и в республиках Хакасия, Адыгея, Тува. В этой связи в МВД выражают опасения, что в случае краха компании найти руководителей региональных филиалов, которые часто гражданами России не являются, будет не просто.
«Обращаю внимание граждан на высокую рискованность вложений в компании семейства „Хопров“ и еще раз предлагаю руководству компании предоставить полную информацию о своей деятельности», — заявил А.Чубайс. «Если до 1 января 1995 года такие данные не будут предоставлены, ФКЦБ применит самые жесткие меры, необходимые для защиты интересов граждан».
«Руководство комиссии настроено на оказание помощи компаниям и фирмам, осуществляющим свою деятельность в рамках законодательства», — заявил А.Чубайс. «Совместными усилиями государственных органов и участников рынка ценных бумаг возможно построить в России цивилизованный рынок» — завершает он.
[править] Прекращение выплат
После того как «Хопер» прекратил выплаты, ситуация развивалась по обычному сценарию. Обманутые вкладчики завалили заявлениями правоохранительные органы, и в итоге было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Его расследованием занялся Следственный комитет при МВД России (СК МВД).
Л.Константинов и Т.Абазов уехали за границу, предположительно в Израиль. А оставшаяся Л.Константинова рассказала следователям, что не собиралась никого обманывать. По её словам, деньги «Хопра» были вложены в высокодоходные предприятия и различные долгосрочные проекты. «Хопру» действительно принадлежали акции предприятий «Люлька-Сатурн», Ленинградского комбината хлебопродуктов и др. Но в 1994 году, после того как лопнули многие финансовые пирамиды, среди вкладчиков началась паника. Быстро найти сумму, необходимую для полного расчета, фирма не смогла. А на тот момент она задолжала около 500 млрд неденоминированных рублей четырем миллионам вкладчиков.
Частично слова Л.Константиновой подтвердились. Но в то же время следователи установили, что около $20 млн собранных средств бесследно исчезли. Л.Константинова пыталась убедить следователей, что их украли недобросовестные сотрудники филиалов. Однако доказать ничего не смогла и в августе 1997 года была арестована. С её компаньона О.Суздальцева взяли подписку о невыезде.
8 августа 1997 года сотрудники СК МВД предъявили Л.Константиновой обвинение в хищении 8 млрд рублей, принадлежащих вкладчикам.
В связи с большим объёмом работы (материалы уголовного дела составили 69 томов) расследование затянулось до конца 1998 года.
На суде против основателей «Хопра» было признано хищение более 2 млрд неденоминированных рублей у 4 млн вкладчиков.
[править] Приговор суда
19 апреля 2001 Таганский суд Москвы вынес приговор учредителям «Хопер-инвеста» Л.Константиновой и О.Суздальцеву. Л.Константинова получила восемь лет лишения свободы, О.Суздальцев — четыре года. Его взяли под стражу прямо в зале суда.
Гражданский иск бывших вкладчиков «Хопра» о возмещении ущерба был отклонен, так как точных расчетов об ущербе в суд представлено не было.
Компании России
|
История
| I тысячелетие (IX век, X век) • II тысячелетие (XI век, XII век, XIII век, XIV век, XV век, XVI век, XVII век, XVIII век, XIX век, XX век) • XXI век
|
ОПК
| Ростех • Оборонпром • ВСМПО-Ависма • РусСпецСталь • ОДК-Сатурн • Моторостроитель • Алмаз-Антей • Мотовилихинские моторы • Уралвагонзавод • Тактическое ракетное вооружение • Ижмаш
|
Авиационная промышленность
| ОАК • МиГ • Казанский авиационный завод • Вертолёты России • Авиастар-СП • Иркут • Комсомольский-на-Амуре авиационный завод
|
Судостроение
| Объединённая судостроительная корпорация • Северная верфь • Северное машиностроительное предприятие • Адмиралтейские верфи • ПСЗ «Янтарь» • Балтийский завод • Звездочка • Выборгский судостроительный завод • Амурский судостроительный завод • ДВЗ «Звезда» • Красное Сормово • Крыловский государственный научный центр • Средне-Невский судостроительный завод
|
Двигателестроение
| ОДК-Сатурн • ОДК-Климов • Пермский моторный завод • ММП им. В. В. Чернышёва • НПЦ газотурбостроения «Салют» • Автодизель • Уфимское моторостроительное производственное объединение
|
Сельскохозяйственное машиностроение
| Ростсельмаш • ХК «Тракторные заводы»
|
Энергетическое машиностроение и урановый цикл
| Силовые машины • Московский электрозавод • Элсиб • ЭмАльянс • Объединенные машиностроительные заводы • ЗиО-Подольск • НИИ НПО «Луч» • ОКБ «Гидропресс» • Пролетарский завод • Невский завод • Калужский турбинный завод • Красный котельщик • Сибэнергомаш - Барнаульский котельный завод • ЭМК-Атоммаш • Уралэлектротяжмаш • Чеховэнергомаш • Белэнергомаш • Завод турбинных лопаток • Ленинградский металлический завод • Электросила
|
Ракетно-космическая промышленность
| РКК «Энергия» • НПО машиностроения • Московский институт теплотехники • Государственный космический научно-производственный центр им. М. В. Хруничева • НПО Энергомаш • Государственный ракетный центр им. В. П. Макеева • РКЦ «Прогресс» • Российский научно-исследовательский институт космического приборостроения • Информационные спутниковые системы им. М. Ф. Решетнёва • Научно-производственное объединение имени С. А. Лавочкина • Всероссийский научно-исследовательский институт электромеханики с заводом имени А. Г. Иоисифяна • Научно-испытательный центр ракетно-космической промышленности • ЦНИИ «Комета» • ЦКБ тяжёлого машиностроения • Арсенал им. М. И. Фрунзе • Воткинский завод • Радиотехнический институт имени академика А. И. Берга • НПЦ автоматики и приборостроения • Курчатовский институт
|
Транспортное машиностроение
| Трансмашхолдинг • Уралвагонзавод • Алтайвагонзавод • Рузаевский завод химического машиностроения • Коломенский завод • Тверской вагоностроительный завод
|
Автомобильная промышленность
| Русские машины • ГАЗ • АвтоВАЗ • Соллерс • ЗИЛ • КамАЗ • Volga-Siber • Хендэ Мотор Мануфактуринг Рус
|
Станкостроение
| Седин • Рязанский станкозавод • Стерлитамакский станкостроительный завод • Савёловский машиностроительный завод • Ивановский завод тяжелого станкостроения
|
Радиоэлектронная промышленность
| Ситроникс • Ангстрем • Концерн «Вега» • Концерн «Созвездие» • ОАО «Светлана» • Научно-производственное предприятие «Полёт» • Корпорация Аэрокосмическое оборудование
|
Энергетика
| ФСК ЕЭС • РусГидро • Росатом • Росэнергоатом • ТВЭЛ • Энергоатом • Интер РАО • Холдинг МРСК • Иркутская сетевая компания • Ленэнерго • МОЭСК • Тюменьэнерго • Евросибэнерго • Иркутскэнерго • Энергетические системы Востока • Комплексные энергетические системы • Татэнерго • Башкирэнерго • Якутэнерго • Объединенный институт ядерных исследований • ОГК-1 • ОГК-2 • ОГК-3 • ОГК-4 • ОГК-5 • ОГК-6 • ТГК-1 • ТГК-2 • Мосэнерго • ТГК-4 • ТГК-5 • ТГК-6 • ТГК-7 • ТГК-8 • ТГК-9 • ТГК-10 • ТГК-11 • ТГК-12 • ТГК-13 • ТГК-14 • РАО «ЕЭС России» • Атомэнергопроект
|
Нефтегазовая промышленность
| Башнефть • Газпром • Роснефть • ЛУКойл • ТНК-BP • Сургутнефтегаз • Татнефть • Русснефть • Славнефть • Новатэк • ЮКОС • Сахалин-1 • Томскнефть
|
Угольная промышленность
| Сибуглемет • СУЭК • Группа Белон • Русский уголь • Распадская • Кузбассразрезуголь • Полосухинская
|
Металлургия и добывающая промышленность
| Evraz Group (Западно-Сибирский металлургический комбинат • Новокузнецкий металлургический комбинат) • Норильский никель • Северсталь • Русал • Нижнетальгильский металлургический комбинат • Качканарский ГОК • Магнитогорский метизный завод • Новолипецкий металлургический комбинат • УГМК • Мечел • Металлоинвест • Объединённая металлургическая компания • Трубная металлургическая компания • ЧТПЗ • АЛРОСА • Промышленно-металлургический холдинг • Русская медная компания • Челябинский электрометаллургический комбинат • Полюс • ЭСТАР • Амурметалл • Магнезит • Металлургический завод «Электросталь» • Русская горнорудная компания • Союзметаллресурс • Компания «Вольфрам» • Приморский ГОК • Кировградский завод твердых сплавов • Новосибирский оловянный комбинат • Минерал Групп • Соликамский магниевый завод • Энергопром Менеджмент • Каменск-Уральский металлургический завод • Красноярский завод цветных металлов • Выксунский металлургический завод • Магнитогорский металлургический комбинат
|
Химическая промышленность
| Еврохим • Уралкалий • Фосагро • Сильвинит • Акрон • Дорогобуж • СИБУР Холдинг • Татаро-американские инвестиции • Амтел • Уфанефтехим • Саянскхимпласт • Тольяттиазот • Трансаммиак • Куйбышевазот • Завод Полимеров Кирово-чепецкого химического комбината • Никохим • Уралхим • Нижнекамскшина • Российский научный центр «Прикладная химия»
|
Промышленность строительных материалов
| Евроцемент групп • Новоросцемент • Сибирский цемент • Себряков-цемент • Мордовцемент • Востокцемент • РАТМ Цемент Холдинг
|
Лесопромышленный комплекс
| Континенталь Менеджмент • Группа «Илим» • ОАО «Кондопога» • Балахнинский бумажный комбинат • Архангельский ЦБК • Байкальский целлюлозно-бумажный комбинат
|
Фармацевтическая промышленность
| Фармстандарт • Верофарм • СИА Интернешнл • Протэк • Химрар • НПО Микроген МЗ РФ • Мосхимфармпрепараты • Отечественные лекарства (Валента)» • Фарм-центр • Фармсинтез • Фармстандарт-лексредства
|
Пищевая промышленность и АПК
| Вимм-Билль-Данн • Группа «Разгуляй» • Зерновая компания «Настюша» • Юнимилк • Мираторг • Группа Черкизово • Группа компаний «Доминант» • Солнечные продукты • Русагро • Продимекс-холдинг • ЭФКО • Холдинговая компания «Золотой Колос» • Вамин Татарстан • Юг Руси • ОГО • Продо • Аркада • Стойленская нива • САХО • Приосколье • Оптифуд • Белгранкорм • Талина • ЗАО фирма «Агрокомплекс» • Красный Восток Агро • Агро-Белогорье • Сибирская Аграрная Группа • Моссельпром • Эксима • Птицефабрика Роскар • Авида • Русские фермы • Русское море • Росспиртпром • Эркен-Шахарский сахарный завод • Бассоль • Лебедянский • Чистая вода • Сибирский берег • Абрау-Дюрсо
|
Лёгкая промышленность
| Sela • Глория Джинс
|
Строительство
| ПИК • СУ-155 • ЛСР • ДСК-1 • Главстрой • Интеко • Старград • Трест Камдорстрой
|
Связь
| Связьинвест • АФК «Система» • Вымпелком • Мегафон • Межрегиональный ТранзитТелеком • Таттелеком • Почта России • РТРС • Космическая связь • МГТС • МТС • Транстелеком
|
СМИ
| ВГТРК • Останкино • РИА Новости • Первый канал • Петербург-Пятый канал • ИТАР-ТАСС • Russia Today • Голос России • Газпром-медиа
|
Транспорт
| Транснефть • Российские железные дороги • Современный коммерческий флот • Новошип • Дальневосточное морское пароходство • Приморское морское пароходство • Мурманское морское пароходство • Северо-западное пароходство • Морской порт Санкт-Петербурга • Московское речное пароходство • Обь-Иртышское речное пароходство • Волжское пароходство • Ленское объединенное речное пароходство • Новороссийский морской торговый порт • Ростовский порт • Аэрофлот • Авиакомпания • Авиакомпания Сибирь • Трансаэро • ЮТэйр • Уральские авиалинии • Международный аэропорт Шереметьево • Международный аэропорт «Владивосток» • Ист-лайн • Международный аэропорт «Внуково» • Международный аэропорт «Пулково» • Международный аэропорт «Сочи» • Аэропорт Кольцово • Аэропорт Толмачево • Международный аэропорт «Калининград» • Дальневосточная транспортная группа • Росморпорт • Аэропорт Новый • Внуковские авиалинии
|
Торговля
| X5 Retail Group N.V. • Магнит • Дикси Групп • ОАО «Лента» • Седьмой конитнент • Группа компаний «Виктория» • Торговый дом «Копейка» • Аптечная сеть 36,6 • Евросеть • ИНВА • Эльдорадо
|
Финансы
| Инкомбанк • ВЭБ • Межкомбанк • ОНЭКСИМбанк • Сбербанк России • ВТБ • ВТБ-Лизинг • Росагролизинг • Нефтяной
|
Гостиницы
| Метрополь • Алтай • Золотой колос • Восход
|
Другие компании
| ABBYY • AVVA • Kaspersky Lab • M2M Telematics • Агентство по страхованию вкладов • АО «ЛогоВАЗ» • Арзамасский машиностроительный завод • Арсенал • Атомредметзолото • Атомстройэкспорт • Башкирская топливная компания • Властилина • Волгограднефтемаш • Газпроминвестхолдинг • Газпром нефть • Горно-химический комбинат • Грознефтегаз • Делко-2 • Илим Палп • КЭС-Холдинг • Киришинефтеоргсинтез • Конструкторское бюро машиностроения • Криогенмаш • Курганский машиностроительный завод • КБ приборостроения • Ларс-Маркет • Лидер–ресурс • Медиа-Мост • Метахим • Московский нефтеперерабатывающий завод • МММ • Микрон • НТ-МДТ • Объединённые машиностроительные заводы • Оптоган • Опытный завод «Луч» • Рособоронэкспорт • Радиотехнические и информационные системы • Реалбаза хлебопродуктов • Российская венчурная компания • Российская корпорация нанотехнологий • Роствертол • Русский дом «Селенга» • СИБУРПЭТФ • Село Ворошилова • Сухой • Т-платформы • Термофор • Техснабэкспорт • Тибет • Унихимтек • Уралпластик • Уральский асбестовый ГОК • Уфимский завод эластомерных материалов, изделий и конструкций • Хопёр-Инвест • Чара • Чепецкий механический завод • Элара • Яндекс
|
Прочее
| Машиностроительные компании • Компании цветной металлургии • Компании чёрной металлургии • Электроэнергетические компании • Компании розничной торговли • Телекоммуникационные компании • ЧОПы • Государственные компании • Доля компаний на мировом рынке • Крупнейшие российские компании-экспортёры • Нарушения законодательства • Зарубежная деятельность • Закупки компаний
|