Универсальный банк сбережений

Материал из Documentation.

Универсальный банк сбережений (УБС) — банк, существовавший в России в 2000-х годах.

Содержание 1 История 2 Владельцы 3 Дело Михайловского ГОКа 4 Дело Hermitage Capital 4.1 Плаксин 5 Ссылки 6 Примечания

[править] История

Основная статья: История Универсального банка сбережений

На 1 апреля 2003 года Универсальный банк сбережений обладал чистыми активами в размере 32,5 млн рублей и капиталом в размере 29,4 млн рублей.^[1]

Юридический адрес банка на 1 апреля 2005 года: 115093, г. Москва, Партийный пер., д. 1, стр. 11.^[2]

В сентябре 2005 года отмечалось, что Универсальный банк сбережений имеет уставной капитал в размере 29 млн рублей, он не имеет лицензии на право работы с частными вкладами и не входит в систему страхования вкладов.^[3]

На 1 апреля 2008 года объём активов Универсального банка сбережений составлял 1,46 млрд руб.^[4]

Центральный банк России приказом от 25 июня 2008 года №ОД-492 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Универсальный банк сбережений» (КБ «УБС»). Лицензия у КБ «УБС» аннулирована в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации согласно статье 61 Гражданского кодекса России и представлением в Банк России соответствующего ходатайства. Согласно представленным банком данным, имущества кредитной организации достаточно для удовлетворения требований кредиторов. В соответствии со статьей 62 ГК РФ и статьей 57 федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», в КБ «УБС» собственниками банка назначена ликвидационная комиссия.^[5]

[править] Владельцы

Одним из владельцев банка был Дмитрий Клюев.^[6]

По данным ЕГРЮЛ, одним из основателей УБС в 2002 году с долей 20 % было ООО «Травиата», которое наполовину принадлежало своему гендиректору Геннадию Плаксину.^[7]

В июле 2008 года отмечалось, что в настоящее время компании ООО «Травиата», как и другим учредителям банка, принадлежит 3,1 % УБС. Остальные совладельцы УБС — это 10 ООО с примерно равными долями. Андрей Чуверин, Сергей Поповкин и Юрий Марков через цепочку ООО участвовали в создании УБС и до сих пор контролируют там миноритарные доли.^[8]

[править] Дело Михайловского ГОКа

Основная статья: Дело Михайловского ГОКа

В конце 2004 года владелец ООО «Уральская сталь» Алишер Усманов и его партнёр, глава Coalco Василий Анисимов достигли с хозяином Михайловского ГОКа Борисом Иванишвили принципиальной договоренности о покупке у него 97 % акций ГОКа. Предполагалось, что в течение года Усманов и Анисимов завершат сделку, консолидировав акции ГОКа на балансе «Уральской стали» и Coalco. Но тут возникли сложности.^[9]

Выяснилось, что ещё 28 декабря 2004 года в арбитражный суд Ростовской области поступил иск от компании Colchecter Group Trading Corp., зарегистрированной на Багамских островах, которая заявила свои права на акции Михайловского ГОКа. Представители компании предъявили суду документы, из которых следовало, что Colchecter Group Trading Corp. уже заключила договор о покупке 97 % акций Михайловского ГОКа за 3,1 млн руб. (чуть более $100 тыс.). В этой ситуации истцы потребовали наложить арест на спорные акции комбината, и суд с ними согласился.^[10]

Это категорически не устроило Усманова и Анисимова. Они направили в Моспрокуратуру заявление, в котором попросили «разобраться с мошенническими действиями руководства Colchecter Group Trading Corp.». Прокуроры откликнулись и 19 января 2005 года возбудили уголовное дело по статье 30 и статье 159 части 4 УК РФ («Приготовление к мошенничеству»). В свою очередь, арбитражный суд Ростовской области по ходатайству держателя акций Михайловского ГОКа — ЗАО «ИНГ Банк Евразия» — снял с них арест.^[11][12]

3 марта 2005 года около 8:30 мск у дома по Печорской улице сотрудниками УБЭП ГУВД был задержан председатель правления банка ООО КБ «Универсальный банк сбережений» Игорь Жлобицкий, который подозревается в том, что в декабре 2004 — январе 2005 совместно с неустановленными лицами мошенническим путём пытался завладеть акциями ООО «Михайловский горно-обогатительный комбинат». В качестве меры пресечения избран арест.^[13][14]

По данным следствия, Жлобицкий в обеспечение покупки Colchecter Group Trading Corp. акций Михайловского ГОКа подписал от имени «Универсального банка сбережений» гарантийное письмо. В нём банк обязался обеспечить Colchecter Group Trading Corp. по договору купли-продажи акций выплату 3,1 млн руб. Однако следствие выяснило, что все документы, представленные Colchecter Group Trading в арбитражный суд, были подложные, а сама компания зарегистрирована на подставное лицо. Поскольку задержать владельцев офшорной компании не удалось, следствие и решило арестовать Жлобицкого.^[15]

Жлобицкий виновным себя не признал. Его адвокат Марк Крутер подал в Мосгорсуд жалобу с просьбой изменить Жлобицкому меру пресечения на любую, не связанную с арестом. В ней Крутер заявил, что доводы следствия о том, что арест был необходим в качестве превентивной меры, так как обвиняемый мог скрыться в Израиле, несостоятелен. Прежде всего потому, замечает Крутер, что Жлобицкий свой загранпаспорт в посольство Израиля не сдавал и сдавать не собирался. А не сдавал потому, что по национальности он не еврей, а поляк. Из жалобы следует также, что защите непонятна роль, которую следствие отвело в уголовном деле Жлобицкому.^[16]

Как заявил адвокату Жлобицкий, в конце декабря 2004 года к нему обратился представитель Colchecter Group Trading Corp., предъявивший паспорт на имя Сорокина В. А. (позже выяснилось, что документ был поддельный). Он объяснил, что его компания в соответствии с ранее заключённым договором собирается выкупить 6 039 200 акций ГОКа за 3,1 млн руб. Пообещав неплохие комиссионные, представитель Colchecter Group Trading Corp. попросил Жлобицкого выдать ему банковские гарантии на указанную сумму, что тот и сделал. «Это является нормальной практикой в бизнесе,— заявил Крутер.— Тем более что вопрос о выдаче банковской гарантии утвердил кредитный комитет Универсального банка сбережений. Поэтому-то я утверждаю, что в действиях моего подзащитного не было умысла о пособничестве мошенникам».^[17]

Кроме того, Крутер направил жалобу на имя директора ФСБ России Николая Патрушева. В ней Крутер просит объяснить, на каком основании в деле принимают участие сотрудники ФСБ. Дело в том, что именно сотрудники ФСБ проводили оперативные мероприятия по прослушке телефонных переговоров Жлобицкого, на основании которых Моспрокуратурой был сделан вывод о том, что банкир может скрыться от следствия в Израиле. В этой связи Крутер попросил Патрушева объяснить защите, почему сотрудники ФСБ принимают участие в уголовном деле о покушении на хищение частного имущества и интересы каких структур они при этом защищают.^[18]

Мосгорсуд отклонил жалобу Крутера и оставил Жлобицкого под стражей.^[19]

В январе 2006 года Главное следственное управление (ГСУ) при ГУВД Москвы завершило расследование уголовного дела по факту покушения на хищение акций ОАО «Михайловский горно-обогатительный комбинат» (МГОК). Тогда отмечалось, что шесть обвиняемых по этому делу, среди которых Жлобицкий, знакомятся с материалами следствия. ГСУ при ГУВД Москвы обвиняет в «мошенничестве в составе организованной группы» участников рейдерской атаки на МГОК — председателя правления Универсального банка сбережений Игоря Жлобицкого, главбуха банка Анну Стеганову, предпринимателя Олега Воронкова и еще троих. Все они были «изобличены как лица, участвовавшие в совершении преступления», утверждают в ГСУ. На допросах подозреваемые сообщили, что их действиями по захвату акций МГОКа руководил бывший гендиректор группы «Ренессанс Капитал» Олег Киселев.^[20]

Адвокат Жлобицкого Елена Артамонова сказала, что в материалах следствия нет никаких доказательств того, что её Жлобицкий и остальные обвиняемые входили в преступную группу. «Непонятно, какая связь между всеми обвиняемыми и как все они связаны с Олегом Киселевым»,— заявила Артамонова, сказав, что Жлобицкий никогда не был знаком с Олегом Киселевым лично. «Мой подзащитный уже десять месяцев дает последовательные показания, из которых следует, что Олег Киселев ему ничего не указывал»,— говорит Артамонова. По её словам, Жлобицкий всего лишь поставил подпись под договором, согласно которому Универсальный банк сбережений обязался в случае необходимости оплатить компании «Терра Софт» арбитражные издержки. «Ни о каких акциях МГОКа мой подзащитный ничего не знал»,— утверждает Артамонова.^[21]

В мае 2006 года в Пресненском райсуде Москвы началось слушание дела. Жлобицкий в суде не признал свою вину, заявив, что выдача подобных гарантий — обычная бизнес-практика и что он не знал о криминальной подоплёке иска.^[22]

В июле 2006 года Пресненский райсуд Москвы вынес приговор. Из оглашённого судьёй Татьяной Васюченко приговора следовало, что пятеро подсудимых совместно с «лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство» (имелся в виду глава инвестиционной компании «Ренессанс Капитал» Олег Киселев, находящийся в международном розыске) совершили «причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием в крупном размере» (ст. 165, ч. 2 УК РФ). В декабре 2004 года Дмитрий Клюев при пособничестве Жлобицкого и Стегановой с помощью исполнителей Печкина и Воронкова подали в Ростовский областной арбитражный суд иск багамской компании Colchester Group Trading к ростовской фирме «Террасофт» и московскому банку «Евразия» о принуждении к исполнению договора о покупке истцом у ответчика 6 039 200 акций Михайловского ГОКа — крупнейшего в России производителя железной руды. При этом «Террасофт» не числилась владельцем акций данного предприятия. Тем не менее арбитражный судья Сергей Клепачёв 30 декабря принял по просьбе фирмы Colchester Group Trading «меры по обеспечению иска» и наложил арест на 97 % акций ГОКа без конкретизации их владельца, что привело к блокированию операций по всему счёту депо комбината. В это время Василий Анисимов и Алишер Усманов завершали сделку по приобретению акций ГОКа за $1,6 млрд у Бориса Иванишвили, однако арест акций арбитражным судом воспрепятствовал окончанию сделки. Усманов и Анисимов подали в прокуратуру заявление о возбуждении уголовного дела против лиц, добившихся наложения ареста на их собственность. Вскоре полномочия упомянутого судьи Клепачева были досрочно прекращены квалификационной коллегией судей Ростовской области, а лица, причастные к подготовке и подаче иска, были арестованы. В частности, глава Универсального банка сбережений Игорь Жлобицкий был обвинен в том, что он выдал ростовской фирме «Террасофт» (бенефициару) гарантию об исполнении принципалом — багамской Colchester Group Trading — «обязательств по уплате бенефициару убытков в связи с принятием арбитражным судом обеспечительных мер на сумму до 3,1 млн руб.». Эта гарантия была нужна судье Клепачёву для того, чтобы создать видимость законности обеспечительных мер.^[23]

Следователи инкриминировали всем обвиняемым покушение на хищение путем мошенничества 97 % акций Михайловского ГОКа, однако суд переквалифицировал обвинение на менее тяжкую 165-ю статью УК, предусматривающую лишение свободы до трех лет. Владелец Универсального банка сбережений Дмитрий Клюев получил по этой статье три года условно с испытательным сроком два года, главбух банка Алевтина Стеганова — два года условно с испытательным сроком один год. К самому строгому наказанию — одному году и восьми месяцам колонии-поселения — был осужден биолог Олег Печкин (он, согласно приговору, подавал в арбитражный суд поддельные документы по чужому паспорту). Юрист «Росэлтранса» Олег Воронков будет находиться в колонии-поселении на месяц меньше (оба они были признаны виновными не только в причинении имущественного ущерба, но и в подделке документов). К полутора годам колонии-поселения был осуждён Жлобицкий (год и четыре месяца из них он уже отсидел в СИЗО).^[24]

[править] Дело Hermitage Capital

Основная статья: Дело Hermitage Capital

17 декабря 2007 года «Рилэнд» и «Махаон» открыли счета в Универсальном банке сбережений.^[25]

Как следует из бухгалтерской отчётности УБС за 1 января 2008 года (101-я форма на сайте ЦБ), после открытия в нём счетов «Рилэнда» и «Махаона» объём средств небанковских организаций в УБС резко вырос — на 2,4 млрд руб. (до 2,8 млрд руб.). Эта сумма схожа с налогом на прибыль, уплаченным в 2006 году «Рилендом» и «Махаоном» (2,2 млрд руб.). По данным «СПАРК-Интерфакс», в 2006 году «Риленд» заплатила налог на прибыль 373 млн руб., «Махаон» — 1,8 млрд руб.^[26]

Представитель Hermitage утверждал, что ему «удалось случайно узнать» содержание 157-й формы отчётности УБС на 1 января 2008 года (эту отчётность Центробанк не раскрывает). Из неё следует, что крупнейшими вкладчиками УБС были «Махаон» c 373 млн руб. и «Рилэнд» c 1,8 млрд руб.^[27]

Через два месяца, 1 марта 2008 года, объём средств на счетах компаний в УБС сократился до 1,1 млрд руб.^[28]

[править] Плаксин

По данным ЕГРЮЛ, одним из основателей УБС в 2002 году с долей 20 % было ООО «Травиата», которое наполовину принадлежало своему гендиректору Геннадию Плаксину.^[29]

В июле 2008 года отмечалось, что сотрудник УБС заявил, что ранее Плаксин был председателем совета директоров УБС, но в настоящее время им не является.^[30]

Плаксину, по данным ЕГРЮЛ, также принадлежит компания «Инстар», которая отсудила у «Рилэнд» 7,6 млрд руб.^[31]

[править] Ссылки

• Узбекская «вендетта» Усманова
• Вторая сырьевая война
• Кипр начал расследование отмывания российских денег местными банками, о которых заявлял Магнитский

[править] Примечания

1. ↑ Все банки России[1]
2. ↑ Все банки России (на 1 апреля 2005 года, тыс. руб.)
3. ↑ 290 БАНКОВ, НЕ ВОШЕДШИХ В СИСТЕМУ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ
4. ↑ Заплатить за Билла[2][3]
5. ↑ ЦБР аннулировал лицензию Универсального банка сбережений
6. ↑ Олег Киселев перестал скрываться от следствия
7. ↑ Заплатить за Билла[4][5]
8. ↑ Заплатить за Билла[6][7]
9. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
10. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
11. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
12. ↑ Главу правления Универсального банка сбережений подозревают в мошенничестве
13. ↑ Главу правления Универсального банка сбережений подозревают в мошенничестве
14. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
15. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
16. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
17. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
18. ↑ Банкиру пришлось доказывать, что он поляк
19. ↑ Защитник банкира хочет посадить милиционеров
20. ↑ Преступная группа распалась на обвиняемых
21. ↑ Преступная группа распалась на обвиняемых
22. ↑ Мошенники нашли судью-единомышленника
23. ↑ Олег Киселев перестал быть мошенником
24. ↑ Олег Киселев перестал быть мошенником
25. ↑ Заплатить за Билла[8][9]
26. ↑ Заплатить за Билла[10][11]
27. ↑ Заплатить за Билла[12][13]
28. ↑ Заплатить за Билла[14][15]
29. ↑ Заплатить за Билла[16][17]
30. ↑ Заплатить за Билла[18][19]
31. ↑ Заплатить за Билла[20][21]