Финансовые отношения России с Китаем
Материал из Documentation.
Финансовые отношения России с Китаем — одна из сфер экономических отношений России с Китаем.
Содержание |
[править] Валютный своп между центральными банками
В октябре 2014 года Банк России и Народный банк Китая подписали соглашение о свопе в национальных валютах с целью создания условий для дальнейшего развития двусторонней торговли и взаимных инвестиций между Россией и КНР. Объём своп-линии составляет 150 млрд юаней.[1][2]
Валютный своп между центральными банками — это инструмент, который даёт возможность каждой из сторон получить доступ к ликвидности в валюте другой страны, минуя необходимость её приобретения на валютных рынках.[3]
[править] Банки
[править] Банки России в Китае
По состоянию на 2017 год ВТБ является единственным российским банком, имеющим филиал в Китае и лицензии, необходимые для работы на финансовом рынке Китая.[4]
«ВТБ Капитал» является единственным российским инвестиционным банком, который выступает организатором размещения облигаций на долговом рынке для китайских компаний. Помимо этого «ВТБ Капитал» имеет доступ к торгам долговыми бумагами на китайском межбанковском вторичном рынке облигаций (China Interbank Bond Market). Здесь банк также стал первым среди российских финансовых структур, получившим соответствующую лицензию от китайского регулятора.[5]
[править] Банки Китая в России
Среди китайских банков, активно работающих на российском рынке, можно выделить три основные группы. Во-первых, это «большая четвёрка» — ICBC, China Construction Bank, Bank of China, Agricultural Bank of China, данные банки имеют полноценные дочерние банки на территории России с ключевой стратегией по обслуживанию своих китайских корпоративных клиентов на российском рынке. Во второй группе — государственные банки со специальным мандатом: China Development Bank и EXIM Bank of China. С обоими банками у ВТБ подписаны рамочные кредитные линии на сумму 12 млрд юаней каждая (около $2 млрд). Данные линии могут быть использованы на финансирование торговли между Россией и Китаем, а также на проекты в рамках инициативы «Один пояс, один путь». К третьей группе можно отнести региональные банки, обслуживающие приграничные клиентские потоки.[6]
[править] Платёжная система UnionPay в России
По состоянию на август 2018 года в России выпущено 1,5 млн карт китайской платёжной системы UnionPay.[7]
Карты UnionPay больше всего востребованы в Сибири и на Дальнем Востоке: жители приграничных городов этих регионов часто посещают Китай, в свою очередь туда приезжает большое количество китайских туристов. Карта UnionPay востребована и в европейской части России, особенно в Москве и Санкт-Петербурге.[8]
Примерно 85 % российских банкоматов и POS-терминалов розничных предприятий и компаний сферы услуг принимают карты UnionPay, более миллиона POS-терминалов принимают бесконтактные платежи. У потребителей в Москве, Санкт-Петербурге, Калининграде и Волгограде и других крупных городах не возникает особых затруднений с оплатой по картам, неохваченными остаются небольшие региональные банки.[9]
[править] Юань в России
[править] Центральный банк России
Активы в юанях являются одной из основных составляющих золотовалютных активов Центрального банка России. По состоянию на 30 сентября 2019 года доля юаневых активов составляла 12,5 % (4-е место после евро, доллара США и золота).[10]
[править] Московская биржа
Пара рубль-юань торгуется на Московской бирже.
На срочном рынке Московской биржи торгуются фьючерсные контракты на пару китайский юань — российский рубль.[11]
[править] Платежи между Россией и Китаем
В декабре 2024 года специальный представитель президента России по связям с международными организациями для достижения целей устойчивого развития Борис Титов заявил: «Из всех проблем, связанных с расчётами, того, что было ещё недавно, что вообще невозможно было рассчитываться, сегодня осталась одна проблема — это стало чуть дороже. Потому что сегодня нет проблем с расчётами с Китаем.» По его словам, эти расчёты никак уже не зависят ни от SWIFT, ни от финансовых систем США.[12]
[править] Платёжные карты банков России в Китае
За первые четыре месяца 2026 года объем транзакций по картам РСХБ в КНР превысил 8,2 млрд рублей против 3,3 млрд рублей годом ранее.[13]
[править] История
[править] XIX век
В конце 1895 года в Санкт-Петербурге был основан Русско-Китайский банк. Банк получил широкие полномочия по финансированию деятельности китайских властей, хранению налоговых поступлений, получению железнодорожных и иных концессий по всей территории Китая. Банк выступил в свою очередь учредителем акционерного общества Китайской восточной железной дороги (КВЖД).[14]
[править] XX век
«Банк Китая в России» получил лицензию ЦБ России в апреле 1993 года. Фактически приступил к операциям в ноябре 1993 года.[15]
История корреспондентских отношений между банками России и Китая для расчётов по приграничной торговле начинается с 1997 года.[16]
[править] XXI век
С 2002 года российско-китайское финансовое сотрудничество стало развиваться через создание инфраструктуры расчётов и расширение использования национальных валют. От пилотного соглашения ЦБ России и Народного банка Китая о межбанковских расчётах в приграничных районах (2003–2004) стороны быстро перешли к масштабированию режима на все приграничные территории (с 2005). В середине 2000‑х усилилось межбанковское взаимодействие: соглашения между крупными банками (включая Сбербанк, ВТБ и Банк развития Китая), выход UnionPay на российский рынок (с 2006–2007), получение ВТБ лицензии в КНР и открытие его филиала в Шанхае. В 2009–2011 годах укрепилась кредитная и рыночная база сотрудничества: крупные китайские кредиты российским компаниям, правовые изменения для взаимных расчётов в нацвалютах, запуск торгов парой «юань/рубль» в Китае (2010) и на ММВБ/Мосбирже (с декабря 2010), а также соглашение центробанков о расчётах в национальных валютах (2011).
В 2013–2017 годах акцент сместился к развитию финансовых инструментов и платёжно‑клиринговой инфраструктуры: стимулирование торгов юань/рубль на Мосбирже, размещения юаневых облигаций российскими банками, валютный своп ЦБ России и НБК (2014), запуск фьючерса на юань/рубль (2015), включение юаня в резервы Банка России. Параллельно оформлялись институциональные механизмы — юаневый расчётно‑клиринговый центр в Москве, представительство Банка России в Пекине, система PVP для платежей рубль/юань и работа ICBC как клирингового банка в России. В 2019 был закреплён курс на расчёты в национальных валютах межправительственными договорённостями; в 2022–2023 наблюдался рост практического использования (переводы, подключение банков к CIPS, «взрывной» рост трансграничных платежей), а в январе 2024 юань впервые превысил половину объёма биржевых валютных торгов в России.
[править] Показатели
[править] Российский рубль на валютном рынке Китая
Объём торговли российским рублём на межбанковском рынке Китая (в млрд юаней):[17]
- 2011 год: 0,2
- 2012 год: 4,7
[править] Юань на валютном рынке России
Среднедневной оборот юаня на российском межбанковском рынке (в $млн):[18]
- 2011 год: 3
- 2012 год: 6
- 2013 год: 10
В 2014 году общий объём торговли юанем на Московской бирже составил 395 млрд рублей (48 млрд юаней).[19]
Объём операций по покупке юаней во внебиржевом сегменте российского валютного рынка в 2014 году составил около 64 млрд юаней (526 млрд рублей).[20]
[править] Юань в Банке России
Доля юаня в золотовалютных активах Банка России:
- 30 июня 2017 года: 0,1 %[21]
- 30 сентября 2017 года: 1,0 %[22]
- 31 декабря 2017 года: 2,8 %[23]
- 31 марта 2018 года: 5,0 %[24]
- 30 июня 2018 года: 14,7 %[25]
- 30 сентября 2018 года: 14,4 %[26]
- 31 декабря 2018 года: 14,2 %[27]
- 31 марта 2019 года: 14,2 %[28]
- 30 июня 2019 года: 13,2 %[29]
- 30 сентября 2019 года: 12,5 %[30]
На начало 2017 года доля юаня составляла 0,1 % от всех валютных резервов Банка России.[31]
[править] Платежи между Россией и Китаем
Доля российского рубля в платежах по экспорту товаров и услуг из России в Китай:[32][33]
- 2013 год: 1 %
- 2016 год: 6,8 %
- 2017 год: 9,4 %
Доля российского рубля в платежах по экспорту товаров и услуг из Китая в Россию (по данным Банка России):[34]
- 2013 год: 3,9 %
- 2016 год: 2,1 %
- 2017 год: 2,7 %
В 2010 году объём расчётов между Россией и Китаем в национальных валютах составил 33,24 млрд рублей и 330 млн юаней.[35]
По данным SWIFT, доля юаня в платежах между Россией и Китаем в сентябре 2016 года составляла около 30 %.[36]
По данным Банка России, в III квартале 2016 года доля юаня в платежах между Россией и Китаем составляла не более 5,9 % по платежам в Россию из Китая и 15,8 % по платежам из России в Китай, поскольку такие доли указаны в строке «в иных валютах», которая включает все валюты, кроме доллара США, евро и рубля.[37]
[править] Платёжные карты
В 2017 году объём транзакций, совершённых по российским платёжным картам UnionPay на материковом Китае, вырос примерно на 30 %.[38]
[править] Прочее
На конец 2006 года непогашенная сумма кредитов, предоставленных Государственным банком развития Китая российской стороне, составила $6,7 млрд.[39]
В 2012 году объём спот-сделок российских банков с юанем составил $1,7 млрд.[40]
Неиспользованные лимиты в китайских юанях для заключения сделок своп между Банком России и Народным Банком Китая на начало 2016 года составили 148,918 млрд китайских юаней или 1,672 трлн рублей.[41]
[править] Ссылки
- Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте
- Новое китайское предубеждение. 24 октября 2018
- Проблемы развития российско-китайских торгово-экономических, финансовых и приграничных отношений
- Китайские индексные фонды на российской бирже. 7 июля 2023
[править] Примечания
- ↑ [1]
- ↑ [2]
- ↑ [3]
- ↑ [4]
- ↑ [5]
- ↑ [6]
- ↑ [7]
- ↑ [8]
- ↑ [9]
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 2 (54). 2020
- ↑ [10]
- ↑ [11]
- ↑ [12]
- ↑ Орлов А. В. Внешняя политика и международные отношения России с середины XIX века до 1918 года — СПб: НИУ ИТМО, 2012
- ↑ [13]
- ↑ Межбанковские расчеты как фактор цивилизованного развития внешнеторговых отношений приграничных регионов России и Китая
- ↑ Биржевой рынок «юань/рубль»: настоящее и перспективы
- ↑ Биржевой рынок «юань/рубль»: настоящее и перспективы
- ↑ [14]
- ↑ Использование национальных валют во внешнеторговых расчётах
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 1 (49). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 2 (50). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 3 (51). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 4 (52). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 1 (53). 2020
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 2 (54). 2020
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 3 (51). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 4 (52). 2019
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 1 (53). 2020
- ↑ Обзор деятельности Банка России по управлению активами в иностранных валютах и золоте. № 2 (54). 2020
- ↑ Годовщина включения юаня в корзину СДР: первые результаты
- ↑ [15]
- ↑ [16]
- ↑ [17]
- ↑ Интернационализация китайского юаня — на пути к мировой валюте
- ↑ Годовщина включения юаня в корзину СДР: первые результаты
- ↑ Годовщина включения юаня в корзину СДР: первые результаты
- ↑ [18]
- ↑ Банки развития Китая
- ↑ Биржевой рынок «юань/рубль»: настоящее и перспективы
- ↑ [19]
