Private banking в России
Материал из Documentation.
Содержание |
[править] Банки
[править] Альфа-банк
Private-подразделение Альфа-банка «А-клуб» даёт состоятельным клиентам возможность вложиться в цифровые активы и одним из первых запустило продажу бриллиантов. Помимо классических карточных, кредитных и накопительных продуктов и статусных платежных аксессуаров, «А-клуб» предлагает клиентам собственную инкассацию, проведение сделок с аккредитивами, а также услугу биометрического депозитария. Еще одно направление — нефинансовые сервисы: клиенты могут пользоваться услугами лайфстайл-ассистента, помощью при поступлении в ведущие школы и университеты, содействием в оформлении гражданства в обмен на инвестиции, услугами бизнес-авиации и аренды премиальных автомобилей (по состоянию на 2024 год).[1]
[править] БКС
Основной фокус подразделения финансовой группы «БКС» по работе с состоятельными клиентами — предоставление широкого набора инвестиционных инструментов. Клиентам «БКС Ультима» доступен широкий набор структурных продуктов, возможность инвестировать в компании на стадии pre-IPO, услуги управления капиталом. Среди нефинансовых сервисов — помощь в покупке недвижимости в России и «дружественных» странах, консультирование при оформлении ВНЖ и релокации, юридическое сопровождение сделок M&A и т. д. (по состоянию на 2024 год).[2]
[править] ВТБ
ВТБ предлагает клиентам private-банка индивидуальные условия по вкладам, полный набор юридических консультационных услуг (от анализа судебных практик до планирования передачи капитала по наследству), налоговый check-up (консультирование по валютному регулированию, отчетности контролируемых иностранных компаний). Клиентам private-подразделения также доступны консультации по инвестициям в финансовые и физические активы — недвижимость, драгоценности и искусство, услуги доверительного управления (по состоянию на 2024 год).[3]
В начале лета 2024 года ВТБ запустил для состоятельных клиентов вклад с плавающей доходностью, привязанной к ставке Банка России.[4]
[править] Дом. РФ
Банк «Дом. РФ» в сегменте private сделал ставку на ипотеку и услуги, связанные с инвестициями в недвижимость. Банк предлагает состоятельным клиентам линейку кредитных, накопительных и страховых продуктов, оказывает классические брокерские и консалтинговые услуги. Кроме того, банк «Дом. РФ» помогает клиентам инвестировать в физические активы — золото, предметы искусства и роскоши. Наконец, он организует частные перелеты, корпоративные бизнес-перевозки, индивидуальные путешествия, дорогостоящее лечение за рубежом, помогает с куплей-продажей частных транспортных средств — самолетов, вертолетов, яхт и т. д. (по состоянию на 2024 год).[5]
[править] Локо-банк
В фокусе private-подразделения Локо-банка — классические накопительные и кредитные продукты, а также доверительное управление капиталом. Банк активно развивает цифровые решения для управления состоянием через мобильное приложение «Локо Мобайл» и интернет-банк «Локо Online». Также Локо-банк оказывает состоятельным клиентам расчётные услуги, консультирует и организует аккредитивные сделки, проводит широкий круг операций с валютой (по состоянию на 2024 год).[6]
[править] МКБ
Работа с состоятельными клиентами — один из фокусов развития МКБ в стратегии до 2029 года. Согласно стратегии, клиентами направления Private Banking должны стать акционеры и топ-менеджеры корпоративных клиентов банка и их семьи — таким образом, private-банкинг должен стать инструментом лояльности для партнеров группы. Клиентам МКБ Private Banking доступны услуги фэмили офиса (полное сопровождение сделок в России и за рубежом), инвестиционное консультирование, структурирование наследования, индивидуальные условия по вкладам, возможность инвестиций в золото и бриллианты и т. д. (по состоянию на 2024 год).[7]
[править] МТС Банк
Private-подразделение МТС Банка предлагает набор накопительных, инвестиционных и страховых продуктов, валютные переводы с пониженными комиссиями и льготный курс обмена валют. Банк берет на себя организацию индивидуального путешествия клиента и его семьи, начиная с заказа такси за свой счет и доступа в бизнес-залы аэропортов и заканчивая бронью отеля и страхованием жизни и здоровья даже при активном, связанном с рисками отдыхе. Также МТС Банк вместе с партнерами — агентством элитной недвижимости NF Group и девелопером «Дон-Строй» организует закрытые продажи квартир, а вместе с Intermark Real Estate предлагает помощь с получением гражданства за инвестиции (по состоянию на 2024 год).[8]
[править] ПСБ
Три кита private-подразделения ПСБ — классические банковские и инвестиционные услуги, а также инвестиции в физические активы, преимущественно золотые слитки и бриллианты. У ПСБ Private Banking есть собственный консьерж-сервис (по состоянию на 2024 год).[9]
В конце 2023 года ПСБ провёл дебютный выпуск первых цифровых финансовых активов для состоятельных клиентов, а в 2024 году провёл новые выпуски ЦФА, нарастив объёмы эмиссии.[10]
[править] Райффайзенбанк
«Райффайзенбанк» постепенно сокращает свое присутствие в России, поэтому часть традиционных банковских услуг, например накопительные продукты, его private-подразделение Friedrich Wilhelm Raiffeisen уже не предлагает. Однако клиентам доступны конвертация валют по спецкурсу, расчетные опционы на основные валютные пары для страхования валютных рисков, счета в твердых валютах, расчеты через аккредитивы. Friedrich Wilhelm Raiffeisen оказывает услуги доверительного управления целевым капиталом (эндаументами), открытия счетов КИКам, выпуска банковских гарантий, предлагает индивидуальные решения по покупке недвижимости за рубежом. Доступны услуги юридического сопровождения личных активов и налогового планирования (по состоянию на 2024 год).[11]
[править] РСХБ
Состоятельным клиентам РСХБ доступны персональные инвестиционные стратегии, специальные условия по вкладам, налоговое и юридическое сопровождение сделок, консультации по альтернативным инвестициям — в недвижимость, искусство и антиквариат. Среди нефинансовых сервисов — подбор учебных заведений и программ развития для наследников, медицинский консьерж, предложения экотуров по России (по состоянию на 2024 год).[12]
[править] Санкт-Петербург
Подразделение банка «Санкт-Петербург» по работе с состоятельными клиентами предлагает классический для private-банкинга набор услуг — возможность инвестировать в золото и бриллианты, консалтинг в подборе коммерческой (апарт-отели, офисы) и жилой (виллы, жилье класса «премиум») недвижимости в России и за рубежом (в частности, в Турции и ОАЭ). Банк также предлагает подбор и доставку авто, включая коллекционные модели, доступ на культурные мероприятия Москвы и Петербурга и услуги личного консьержа (по состоянию на 2024 год).[13]
[править] Сбер
Sber Private Banking — подразделение Сбербанка, обслуживающее состоятельных клиентов. В пакет услуг Sber Private Banking добавились компенсация за расходы клиента в ресторанах аэропортов, телемедицина. Клиентам Sber Private Banking доступны специальные условия по счетам и вкладам, услуги мультисемейного офиса, консьерж-сервис, разработка инвестиционной стратегии, консультации по налогам и наследованию, lifestyle-услуги и т. д. (по состоянию на 2024 год).[14]
Осенью 2023 года «Сбер» запустил для private-клиентов продажу бриллиантов в отделениях банка.[15]
С апреля 2024 года клиенты private-подразделения «Сбера» могут открыть вклад с плавающей доходностью, которая привязана к ключевой ставке Банка России.[16]
С июля 2024 года клиентам Sber Private Banking, обладающим статусом квалифицированного инвестора, доступен специальный инструмент — SBERMPCI, который при помощи искусственного интеллекта анализирует риторику релизов Банка России после заседаний по ключевой ставке и определяет оптимальный для такой риторики тип инвестиционных инструментов долгового рынка.[17]
[править] Совкомбанк
Sovcombank Wealth Management — подразделение «Совкомбанка» по работе с состоятельными клиентами — предлагает клиентам стратегии доверительного управления капиталом, повышенные ставки по вкладам и спецтарифы по конверсионным операциям, персональный брокеридж, инвестиции в бриллианты, юридическое и налоговое консультирование, услуги комплаенс. Банк запустил для состоятельных клиентов ставку по вкладам, привязанную к ключевой, готов помочь с выбором недвижимости в России и за рубежом. Клиентам также доступен консьерж-сервис для особых, нестандартных запросов (по состоянию на 2024 год).[18]
[править] Т-Банк
«Т-Банк» предлагает своим состоятельным клиентам digital private banking. Помимо традиционных инвестиционных и банковских услуг, Т-банк занимается налоговым и юридическим консультированием, в частности помогает структурировать активы за рубежом и в России, получить ВНЖ, оформить валютную или налоговую отчётность в разных юрисдикциях. Кроме того, клиентам private-сегмента Т-банк предлагает услуги профессионального сомелье и собственное медиа о прайвет-банкинге Private Talks с новостной лентой и подкастами, героями которых становятся известные экономисты, бизнесмены, инвесторы (по состоянию на 2024 год).[19]
[править] Уралсиб
Private-банк «Уралсиба» предлагает состоятельным клиентам классический набор финансовых услуг (премиальные банковские карты MIR Supreme, продажа и прием на хранение слитков и т. д.), разработку инвестиционной стратегии, юридическое консультирование по широкому кругу вопросов, помощь в оптимальном с налоговой точки зрения структурировании активов. В пакете lifestyle-услуг для клиентов private-банка — организация и сопровождение лечения, помощь с выбором правильной стратегии для получения зарубежного ВНЖ, консультации по инвестициям в искусство и сопровождение сделок в этой сфере, помощь в подборе образовательных программ для детей, сопровождение аренды и покупки яхт и самолетов и т. д. (по состоянию на 2024 год).[20]
