Кредиты организациям в России в XXI веке

Материал из Documentation.

В 2013 году в России номинальный рост кредитов предприятиям составил 14 %.^[1]

1 декабря 2016 года Путин заявил: «Банковской системе удалось заместить зарубежное кредитование наших компаний».^[2]

По данным Росстата, доля банковских кредитов в источниках финансирования инвестиций у крупных и средних компаний в 2017 году составила около 11 %.^[3]

В 2018 году российские банки выдали новых кредитов корпоративным заёмщикам на общую сумму в 45,0 трлн руб. Это на 17 % больше, чем годом ранее. Более динамично рос сегмент кредитования крупного бизнеса. Этой категории заемщиков в 2018 г. было выдано 38,2 трлн руб. новых кредитов, что на 18 % больше показателя предшествующего года. Представители среднего и малого бизнеса получили в 2018 г. 6,8 трлн руб. новых банковских кредитов, что на 11 % превышает уровень 2017 г. Увеличение объёмов выдачи новых кредитов привело к ускорению роста общего объёма долга корпоративных заёмщиков перед банками.^[4]

В 2019 году в России кредитование предприятий выросло на 5,8 %.^[5]

С 20 марта по 31 октября 2020 года в России объём реструктурированных корпоративных кредитов превысил 4,8 трлн рублей (13,8 % совокупного портфеля системно значимых кредитных организаций, без учета МСП).^[6]

Прирост корпоративного кредитного портфеля российских банков в 2020 году составил 9,9 %, что почти вдвое выше, чем в 2019 году (5,8 %).^[7]

Кредиты юрлицам в России в июле 2022 года выросли на существенные 1,2 % за месяц, в августе +2.4 % м/м и еще сильнее в сентябре — плюс 2,5 % м/м, кредитный импульс за три месяца составляет 25 % в годовом выражении, что является одним из самых значительных импульсов (за три месяца) десятилетия.^[8]

10 февраля 2023 года председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила: «[В России] портфель кредитов компаниям продолжает расти двузначными темпами. Частично этот рост связан со структурными изменениями, в том числе с замещением недоступных заимствований на западных рынках.»^[9]

Содержание 1 Сроки кредитов 2 Виды кредитов 2.1 Кредиты в рублях 3 Государственная политика 4 Показатели 4.1 Портфель кредитов 4.2 Просроченная задолженность 4.3 Среднее и малое предпринимательство 5 Примечания

[править] Сроки кредитов

В 2017 году доля рублёвых кредитов сроком свыше 1 года в корпоративном портфеле банковских кредитов достигала около 50 %.^[10]

[править] Виды кредитов

[править] Кредиты в рублях

Рублёвое корпоративное кредитование в сентябре 2019 года прибавило 0,7 % м/м, показав темпы роста незначительно ниже темпов роста августа и средних темпов роста портфеля в 2019 году. Годовые темпы роста рублевого портфеля при этом ускорились с 10,6 до 10,8 % г/г.^[11]

Агрессивный рост рублёвого корпоративного кредитования в России начался с августа 2022 года.^[12]

[править] Государственная политика

6 апреля 2020 года правительство России объявило о программе кредитования бизнеса на сумму 150 млрд рублей.^[13]

[править] Показатели

[править] Портфель кредитов

Портфель кредитов, выданных юридическим лицам, у российских банков (трлн рублей):^[14]

• 2019 год: 40
• 2020 год: 46
• 2021 год: 53

[править] Просроченная задолженность

Доля просроченной задолженности у крупных заемщиков по итогам 2018 года составила 5,6 % в общем объёме банковских кредитов крупному бизнесу.^[15]

[править] Среднее и малое предпринимательство

Объём кредитов/займов, предоставленных субъектам МСП в России (трлн рублей):^[16]

• 2017 год: 6,151
• 2018 год: 6,855

Просроченная задолженность субъектов МСП перед КО в России (млрд рублей):^[17]

• 2017 год: 622,7
• 2018 год: 522

Доля субъектов МСП, имеющих активные кредиты/займы в КО или НФО^[18] (% от опрошенных):^[19]

• 2017 год: 18,4 %
• 2018 год: 25,4 %

Доля заёмщиков из среднего и малого бизнеса в объёме новых кредитов корпоративным заёмщикам, выданных российскими банками:^[20]

• 2013 год: 22 %
• 2018 год: 15 %

Средневзвешенные ставки по кредитам МСП на срок до 1 года снизились на 1,32 п.п. (с 12,46 в январе 2018 года до 11,14 % в январе 2019 года), а ставки свыше 1 года — на 0,49 п.п. (с 11,28 до 10,79 %).^[21]

[править] Примечания

1. ↑ Российская Федерация. Комплексное диагностическое исследование // Всемирный банк, 2016
2. ↑ Послание Президента Российской Федерации от 01.12.2016 г.
3. ↑ Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 год и период 2020 и 2021 годов
4. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
5. ↑ Выступление Эльвиры Набиуллиной на пленарном заседании Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2021 год. 21 апреля 2022
6. ↑ 16 декабря 2020: 44-й выпуск Доклада об экономике России
7. ↑ [1]
8. ↑ [2]
9. ↑ [3]
10. ↑ Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2019 год и период 2020 и 2021 годов
11. ↑ О чём говорят тренды. Макроэкономика и рынки. Октябрь 2019
12. ↑ [4]
13. ↑ [5]
14. ↑ Банковский сектор. Аналитический обзор. 2022 год
15. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
16. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)
17. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)
18. ↑ МФО, КПК, СКПК
19. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)
20. ↑ Российская экономика в 2018 году. Тенденции и перспективы — Москва: Изд-во Ин-та Гайдара, 2019
21. ↑ Индикаторы финансовой доступности за 2018 год (по результатам замера 2019 года)