Выдача ипотеки в России в XXI веке
Материал из Documentation.
В 2006 году произошёл скачок выдачи ипотеки: по сравнению с 2005 годом объём выданных ипотечных кредитов увеличился в 4,7 раза (с 56 млрд руб. до 264), а количество выданных за год кредитов возросло в 2,6 раза и достигло 206 тыс.[1]
В 2008 году объём выдачи ипотечных жилищных кредитов в России вырос почти в 2,5 раза по сравнению с 2006 годом.[2]
В 2009 году количество выданных ипотечных кредитов сократилось почти втрое — с 350 тыс. до 130 тыс., а их сумма — более чем в 4 раза, с 656 млрд до 153 млрд руб.[3]
В 2011 году выдача ипотеки в России смогла выйти на рекордные показатели.[4]
По итогам 2012 года в России было выдано почти 692 тыс. ипотечных кредитов по средней ставке 12,3 %.
Банки в январе-июле 2020 г. предоставили заёмщикам ипотечные кредиты на общую сумму 1,8 трлн руб., что почти на 21,3 % больше, чем за аналогичный период прошлого года. При этом количество предоставленных за январь-июль 2020 г. кредитов увеличилось по сравнению с тем же периодом 2019 г. на 10,5 % (747 тыс. против 676 тыс.).[5]
Ипотека в России в 2021 году выросла на 30 %.[6]
В апреле 2022 года на выдачи ипотеки в России в полной мере начал влиять фактор повышенных ставок.[7]
Российские банки в апреле 2022 года резко сократили выдачи ипотеки: объём одобренных гражданам ипотечных ссуд составил лишь 163 млрд рублей (48 тыс. кредитов), что на 69 % меньше, чем в марте (521 млрд рублей). В количественном выражении выдачи ипотеки снизились на 77 %.[8]
Содержание |
[править] Стоимостный объём
В 2007—2008 годах в России было выдано ипотечных кредитов на 1,2 трлн рублей.
По итогам 2013 года в России было взято ипотечных кредитов на сумму 1,35 трлн рублей.
По итогам 2014 года в России было выдано более 1,7 трлн руб. ипотечных кредитов, что стало рекордом для рынка ипотечного жилищного кредитования страны.
В октябре 2020 года суммарный объём выданных ипотечных кредитов в России — 550 млрд рублей — снова обновил месячный рекорд.[9]
В 2020 году в России банки поставили рекорд по выдаче ипотеки: объём составил 4,4 трлн рублей (плюс 51 % к 2019 году и плюс 43 % — к 2018 году, когда был установлен предыдущий рекорд).[10]
Месячный рекорд по выдаче ипотеки в России за всю историю наблюдений был зафиксирован в декабре 2022 года — 697 млрд руб.[11]
Выдачи ипотеки в России по итогам 2022 года (4,8 трлн руб.) сократились на 16 % по сравнению с 2021 годом (5,7 трлн руб.) из-за роста ставок по рыночной ипотеке в середине года, ужесточения кредитных политик банков и снижения спроса в периоды высокой неопределённости.[12]
[править] Количество кредитов
В 2001 году по всей России было выдано 4 тыс. ипотечных кредитов.[13]
В 2007—2008 годах в России было выдано 820 тыс. ипотечных кредитов.
В 2017 году в России было выдано около 1 млн ипотечных кредитов.[14]
В 2020 году число выданных ипотечных кредитов, по оценке АО «Дом.РФ» и Frank RG, достигло 1,7 млн.[15]
[править] Источники данных
[править] ВТБ
По данным банка ВТБ, объём выданных в 2021 году ипотечных кредитов в России достиг рекордной суммы в 5,69 трлн рублей — это более чем на четверть превышает результат предыдущего года.[16]
По оценке ВТБ, в 2022 году российские банки выдали на ипотеку более 4,8 трлн рублей. Это второй результат в истории рынка, за исключением 2021 года, когда сумма достигла 5,7 трлн рублей, говорится в сообщении банка.[17]
Российские банки в феврале 2023 года выдали более 420 млрд рублей в виде ипотечных кредитов, рост к январю 2023 года составил 1,5 раза. Такую оценку приводит банк ВТБ. Факторами роста стали реализация льготной ипотеки, ввод новых девелоперских объектов и ожидаемое сокращение субсидированных программ от застройщиков.[18]
Российские банки в мае 2023 года выдали ипотечные кредиты на 590 млрд руб. Это стало рекордным майским показателем за всю историю наблюдений и рекордным показателем с начала 2023 года. Такую оценку дали аналитики ВТБ.[19]
[править] Дом.РФ
По данным Дом.РФ, выдача ипотеки в июне 2020 года продолжила активизироваться и выросла на 23 % г/г в количественном выражении и на 29 % г/г в денежном.[20]
[править] Показатели
Число выданных ипотечных кредитов в России (тыс.):[21]
- 2014 год: 923,945
- 2015 год: 608,173
- 2016 год: 759,869
Объём выданных ипотечных кредитов в России (млрд рублей):
- 2010 год: 380,1[22]
- 2011 год: 716,9[23]
- 2014 год: 1576,680[24]
- 2015 год: 998,088[25]
- 2016 год: 1296,164[26]
Средняя сумма выданного ипотечного кредита в России (млн рублей):[27]
- 2014 год: 1,706
- 2015 год: 1,64
- 2016 год: 1,705
По данным Банка России, выдача ипотеки в мае 2019 года в России составила 192 млрд руб., в мае 2020-го — 215 млрд руб., в мае 2021-го — 434 млрд руб., а в мае 2022-го — 140 млрд руб.[28]
