«Сбербанк России» в XXI веке
Материал из Documentation.
В январе 2001 года был организован Северо-Западный банк «Сбербанка России», объединивший Санкт-Петербургский, Псковский, Новгородский, Калининградский, Карельский и Мурманский банки Сбербанка России.[1]
В 2002 году Сбербанк выпустил первые карты Visa «Аэрофлот».[2]
Весной 2007 года Сбербанк провел размещение акций среди широкого круга инвесторов, так называемое народное IPO (по сути, это было SPO, то есть вторичное размещение, так как к этому времени акции банка уже обращались на бирже). Акции размещались по цене 89 тыс. руб. за бумагу, новыми акционерами банка стали 30 055 физических лиц и 188 юридических, банк привлек 230 млрд руб. ($8,8 млрд).[3]
Впервые стоимость акций Сбербанка опустилась ниже цены размещения 30 мая 2007 года, однако затем вновь превысила 89 руб., а 24 июля 2007 года достигла максимального значения — 113,05 руб. (на 27 % выше цены размещения).[4]
В июле 2007 года было произведено дробление акций Сбербанка с коэффициентом 1 к 1000.[5]
28 ноября 2007 года Герман Греф был утвержден на должность председателя правления Сбербанка России.[6]
21 октября 2008 года Наблюдательный совет Сбербанка единогласно одобрил стратегию «Развитие Сбербанка до 2014 года».[7]
С конца февраля 2009 года акции Сбербанка демонстрировали рекордный рост, который опережал рост индекса ММВБ.[8]
В 2009 году Сбербанк сформировал единую службу мониторинга и контроля работоспособности банкоматов с целью сокращения кассовых узлов и служб банка.[9]
В 2009 году Сбербанк объявил о ребрендинге, который продлился пять лет. Изменился логотип компании, который стал трехмерным, менее угловатым и поменял оттенок на более светлый, из названия исчезло слово Россия. Поменялся и вид названия компании — буквы стали более прямыми, а под словом «Сбербанк» появилась горизонтальная линия. Концепцию разрабатывало британское бренд-консалтинговое агентство Fitch. В 2009 году появились первые два отделения в новом формате, в 2010 году в качестве эксперимента сделали еще ребрендинг 20 отделений, в то время как массовое внедрение новых форматов началось в 2011 году.[10]
С 2009 года Сбербанк искал банк, партнерство с которым позволило бы ему выйти на рынок экспресс-кредитования в торговых сетях и автосалонах. 17 июня 2011 года он подписал меморандум о сотрудничестве с BNP Paribas Personal Finance, а 31 августа 2012 года Сбербанк и BNP Paribas завершили сделку по созданию совместного предприятия на рынке POS-кредитования — «БНП Париба Восток» (известен под брендом «Сетелем»). Доля российского госбанка составила тогда 70 %, но уже в 2013 году он увеличил ее на 4 % и пообещал довести до 80 % (сейчас Сбербанку принадлежит 79,2 %). В октябре 2017 года стало известно, что «Сетелем» хочет покинуть POS-сегмент и уволить порядка тысячи сотрудников к середине 2018 года. На 1 сентября 2017 года доля «Сетелема» на рынке экспресс-кредитования составляла 7,9 %.[11]
18 января 2010 года обыкновенные акции Сбербанка выросли на ФБ ММВБ на 2,65 %, до 90,49 руб. В результате впервые за два года стоимость бумаг банка на 1,67 % превысила цену «народного IPO» 2007 года. Капитализация банка на ММВБ составила 1,934 трлн руб., на РТС — $65,84 млрд.[12]
Капитализация Сбербанка превышала отметку в $100 млрд 5 апреля 2018 года.[13]
С 2018 года ПВР-подход применяет Сбербанк.[14]
В апреле 2020 года Банк России продал принадлежавший ему контрольный пакет акций ПАО «Сбербанк». Минфин выкупил 50 % акций одним траншем за счет средств ФНБ. Общая сумма сделки составила 2,1 трлн рублей (28 млрд долларов США).[15]
Сбербанк России в ноябре 2020 года нарастил чистую прибыль по РСБУ на 4,4 % по сравнению с ноябрем 2019 года, до 78 млрд рублей.
За январь-ноябрь 2020 года Сбербанк России заработал 719,1 млрд рублей чистой прибыли, что на 11,7 % меньше результата за аналогичный период 2019 года (814,1 млрд рублей).
Чистая прибыль Сбербанка за первый квартал 2021 года составила 304,5 млрд руб. Это более чем в 2,5 раза превышает результат за аналогичный период 2020 года, следует из отчетности по МСФО. Показатель обновил исторический рекорд, поставленный «Сбером» в третьем квартале 2020 года (271,4 млрд руб.).[16]
В ходе торгов 10 августа 2021 года капитализация Сбербанка впервые за три года превысила $100 млрд.[17]
В октябре 2021 года Сбербанк стал самым дорогим банком в Европе по рыночной капитализации, обогнав британский HSBC.[18]
Содержание |
[править] Собственники
По состоянию на август 2006 года 63,76 % акций Сбербанка принадлежало Банку России; оставшиеся акции были распылены, при этом иностранцы владели более 18 % акций банка, а россияне — примерно 20 %, крупнейшим российским акционером была «Нафта-Москва» (5,3 %).[19]
К 2006 году Керимов владел 5,64 % акций Сбербанка.[20]
[править] Акции
[править] SPO
Весной 2007 года Сбербанк провёл размещение акций среди широкого круга инвесторов, так называемое народное IPO (по сути, это было SPO, то есть вторичное размещение, так как к этому времени акции банка уже обращались на бирже). Акции размещались по цене 89 тыс. руб. за бумагу, новыми акционерами банка стали 30 055 физических лиц и 188 юридических, банк привлек 230 млрд руб. ($8,8 млрд).[21]
[править] Капитализация
По состоянию на январь 2010 года капитализация «Сбербанка» на ММВБ составила 1,934 трлн руб., на РТС — $65,84 млрд.[22]
[править] Цены
В июле 2007 года было произведено дробление акций Сбербанка с коэффициентом 1 к 1000, в результате их стоимость составила 89 рублей.[23]
24 июля 2007 года цена акции Сбера достигла локального максимума — 113,05 рублей.[24]
Цена акций Сбербанка на фондовой бирже ММВБ 18 января 2010 составила 90,5 руб., впервые за два года превысив цену «народного IPO» 2007 года.[25]
19 января 2010 года отмечалось: «С февраля прошлого [2009] года цена акций Сбербанка выросла почти в семь раз, притом что индекс ММВБ — в 2,3 раза, цена акций ВТБ — в 3,6 раза. Инвесторов привлекает в Сбербанке менее рискованная, чем в ВТБ, структура бизнеса и ожидание запуска новой программы депозитарных расписок, отмечают эксперты.»[26]
[править] Дивиденды
По итогам 2006 года Сбербанк выплатил дивиденды в размере 10 % чистой прибыли (8,786 млрд руб. из расчета 385,5 руб. на одну обыкновенную акцию и 9,3 руб. на привилегированную).[27]
19 мая 2008 года наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал акционерам направить на выплату дивидендов по итогам 2007 года 11,67 млрд руб. (10 % чистой прибыли банка) из расчета 0,51 руб. на одну обыкновенную акцию и 0,65 руб. на одну привилегированную акцию.[28]
[править] Объёмы торгов
Согласно данным ММВБ, по итогам 2009 года на сделки с акциями Сбербанка пришлось 26,1 % от всего оборота фондовой биржи ММВБ (по итогам 2008 года — 13,6 %).[29]
18 января 2010 года объём торгов обыкновенными акциями Сбербанка в основном режиме на ММВБ составил 16 млрд руб.[30]
[править] Капитал
На 1 апреля 2006 года Сбербанк России занимал первое место среди российских банков по размеру капитала (273 млрд рублей).[31]
[править] Активы
За IV квартал 2003 года Сбербанк увеличил активы на 82,5 млрд рублей.[32]
На 1 апреля 2006 года Сбербанк России занимал первое место среди российских банков по размеру чистых активов (2,66 трлн рублей).[33]
[править] Кредиты
Сбербанк увеличил долю на российском рынке кредитования с 27,1 % на 1 октября 2003 года до 28,3 % на 1 января 2004 года.[34]
[править] Кредиты физическим лицам
По состоянию на осень 2010 года доля Сбербанка на российском рынке кредитования физлиц составляла 33 %.[35]
[править] Валютные кредиты
По состоянию на 1 декабря 2008 года сумма кредитов, выданных Сбербанком в иностранной валюте, составляет в пересчете порядка 43 млрд руб. (3,4 % от общего объема задолженности физлиц).[36]
[править] Кредиты юридическим лицам
В конце 2006 года Сбербанк России предоставил для РСК кредитную линию в размере 35 млн евро до 2010 года на строительство производства тяжелой соды на ОАО «Березниковский содовый завод».[37]
В июне 2008 года Сбербанк одобрил открытие ЗАО «Техинвест» Павла Фукса кредитной линии на сумму 12,5 млрд руб. на строительство башни Eurasia Tower, из которых заемщик выбрал примерно 5 млрд руб. ($175,3 млн).[38]
По состоянию на осень 2010 года доля Сбербанка на российском рынке кредитования юрлиц составляла 33 %.[39]
В начале 2011 года Сбербанк одобрил выдачу кредита на сумму $370 млн Mirax Group на строительство второй башни комплекса «Федерация» под залог самого проекта.[40]
[править] Процентные ставки
Сбербанк России с 24 марта 2008 года снизил процентные ставки населению по кредитам на недвижимость, ипотечным кредитам, по корпоративным кредитам на неотложные нужды в валюте, при этом повысив рублевые ставки на автокредитование.[41]
[править] Недвижимость
По состоянию на март 2011 года Сбербанку принадлежали 60 тыс. м2 в проекте «Город столиц» Capital Group.[42]
[править] Пассивы
[править] Депозиты
1 января 2002 года Сбербанк занимал 72,7 % российского рынка вкладов, 1 января 2003 года — 67,95 %, а год спустя — 63,82 %.[43]
Доля Сбербанка на российском рынке частных вкладов по состоянию на 1 января 2004 года упала по сравнению с началом четвертого квартала 2003 года с 65 % до 63,8 %.[44]
Доля Сбербанка на российском рынке вкладов в 2005 году сократилась с 60 до 54 %. Таким образом, впервые доля Сбербанка в общем объеме привлеченных вкладов стала ниже 60 %.[45]
Летом 2008 года Агентство по страхованию вкладов констатировало, что доля Сбербанка на рынке частных вкладов планомерно снижается с 2005 года. По итогам первого полугодия 2008 года она составила 50,2 %, тогда как в 2005 году равнялась 56,8 %.[46]
По состоянию на осень 2010 года доля Сбербанка на российском рынке вкладов составляла 47,7 %.[47]
[править] Депозиты физических лиц
По данным на начало 2008 года Сбербанк занимал 51,5 % российского рынка вкладов физических лиц.[48]
[править] Платежи
С 20 сентября 2005 года Сбербанк стал требовать от клиентов паспортные данные при совершении платежей. Исключение было сделано для коммунальных платежей, оплаты услуг связи и расчетов с бюджетами всех уровней.[49]
[править] Переводы
В феврале 2006 года «Сбербанк» запустил систему срочных денежных переводов «Блиц».[50]
[править] Платёжные карты
По данным на начало 2006 года, Сбербанк выпустил 12,8 млн платёжных карт — 25 % от всех, эмитированных в России.[51]
[править] Золотая маска
В конце мая 2003 года Сбербанк представил пластиковую карту Visa Classic «Золотая маска». Выпуск её был приурочен к всероссийскому театральному фестивалю «Золотая маска». Первыми эту карту получили лауреаты фестиваля.[52]
[править] Сберкарта
«Сберкарту» «Сбербанк России» запустил в 2020 году.[53]
[править] Валюты
[править] Юань
14 июня 2023 года отмечалось: «Сбер с начала 2023 года увеличил корпоративное кредитование в юанях в 5 раз».[54]
[править] Компании
[править] О2О Холдинг
Убыток Сбербанка от участия в «О2О Холдинге» составил в 2021 году 43,4 млрд руб., что на 56 % выше показателя 2020 года.[55]
[править] Региональные подразделения
[править] Северо-Западный банк
Северо-Западный банк Сбербанка России был образован 1 января 2001 года в результате объединения Санкт-Петербургского (включая областной), Калининградского, Hовгородского, Мурманского, Псковского и Карельского банков.[56]
[править] Территории
[править] Азия
[править] Казахстан
В конце 2006 года Сбербанк приобрёл казахский «Тексакабанк» за $100 млн.[57]
[править] Европа
[править] Австрия
8 сентября 2011 года Сбербанк подписал соглашение о приобретении 100 % акций австрийского Volksbank.[58]
[править] Белоруссия
В декабре 2009 года Сбербанк купил белорусский БПС-банк за $281 млн.[59]
[править] Украина
27 декабря 2007 г. 100 % пакета акций банка «НРБ-Украина», который на тот момент входил в четвертую группу («небольшие банки») классификации Национального банка Украины (НБУ), были приобретены ОАО «Сбербанк России». 5 августа 2008 г. название учреждения изменено на ПАО «Дочерний банк Сбербанка России». К январю 2010 г. банк занял 12-е место в группе крупнейших банков по классификации НБУ, а в начале 2013 г. — вошел в десятку крупнейших банков Украины. В 2015 г. банк получил наименование ПАО «Сбербанк».[60]
[править] Швейцария
27 декабря 2011 года Сбербанк купил 99 % акций швейцарского SLB Commercial Bank AG, которым ранее владела российская нефтяная компания ОАО «Лукойл» за 75,4 тыс. швейцарских франков.[61]
[править] Сотрудники
Герман Греф возглавил Сбербанк с ноября 2007 года.[62]
[править] Численность
По состоянию на ноябрь 2010 года в Сбербанке работали около 250 тыс. человек.[63]
[править] Оплата труда
Согласно отчётности Сбербанка по российским стандартам, за три квартала 2008 года на зарплату сотрудникам Сбербанк потратил 82,9 млрд руб., что составляло 53,3 % всех административных расходов, или 3,7 % общих расходов банка, по итогам трех кварталов 2010 года затраты Сбербанка на зарплату составили 83,3 млрд руб., что составляет 37 % всех административных и 1,9 % общих расходов.[64]
[править] Показатели
По итогам 2008 года Сбербанк увеличил свой медиабюджет на 46 %, почти до $34 млн, подсчитали в группе OMD MD/PHD.[65]
